ファイナンシャルスタンダード 株式会社

ファイナンシャルスタンダード株式会社は、資産運用を中心に、保険・不動産・相続対策・事業承継などの相談に対応しているIFA法人です。金融商品仲介業に加えて、投資助言・代理業や不動産関連の免許も保有しており、資産形成から資産管理まで幅広く相談できる体制を整えています。

ファイナンシャルスタンダード株式会社の所属金融商品取引業者は、楽天証券株式会社と株式会社スマートプラスです。実際の取引は、いずれかの証券会社でIFA専用口座を開設して行います。利用する証券会社や口座コース、取扱商品は相談内容によって異なる可能性があるため、面談時に確認しておくと安心です。

資産運用を中心に、株式・投資信託・債券などの金融商品に関する相談に対応しています。また、生命保険・不動産・相続対策・事業承継など、資産全体に関わる相談も可能です。ゴールベースアプローチによる長期的な資産運用提案を特徴としており、目的やライフプランに合わせた運用方針を相談できます。

お客様からの相談料・顧問料は無料とされています。ただし、金融商品を購入・保有する場合は、商品ごとの取引手数料、投資信託の信託報酬、投資一任サービス報酬、保険や不動産関連の費用などが発生する場合があります。契約前には、所属証券会社の契約締結前交付書面や目論見書、手数料に関する説明を必ず確認しましょう。

必ず金融商品を購入する必要はありません。初回相談では、現在の資産状況や運用目的、相談したい内容を整理したうえで、提案内容を確認する流れが一般的です。提案内容や費用、リスク説明に納得できない場合は、契約前に見送ることもできます。

オンライン面談・来店面談の両方に対応している旨の公開情報があります。オンライン相談を希望する場合は、利用ツール、実施条件、対応可能な相談内容、必要書類などを申し込み前に確認しておくと安心です。

相談料だけでなく、金融商品ごとの取引手数料、信託報酬、投資一任サービス報酬、保険や不動産関連費用などを確認しておきましょう。また、担当者の説明方針、リスク説明の分かりやすさ、提案商品の選定理由、フォロー頻度、担当変更の可否も初回面談時に確認しておくと安心です。

ファイナンシャルスタンダード株式会社がお客様の資産を直接預かるわけではなく、金融商品の取引や管理は所属金融商品取引業者である証券会社の口座を通じて行われます。そのため、ファイナンシャルスタンダード株式会社が万一破綻した場合でも、証券会社の口座で管理されている資産がただちに失われるわけではありません。具体的な管理方法や保全の仕組みは、利用する証券会社の説明資料で確認してください。