松沢 俊介 （60歳）

株式会社Ｆａｎ

わたくし松沢俊介と申します。「子供と家族の未来を考える会」認定講師、「お金の小学校」認定講師をさせていただいております。 国内大手証券会社、外資系保険会社、IFAという経歴を辿っております。 今年で業界歴37年になります。金融業界の裏も表も経験してきました。こうした経験を皆様のお役に立てていただければと思っています。 また、お金に関する相談の窓口をひとつにすることにより、金融商品の特性を最大限に発揮し、お客様に合わせた適切なポートフォリオを提供することができると考えてます。「銀行」「証券」「保険」「投資不動産」を組み合わせたご提案をさせていただきます。 ●面談の流れ まずはお客さまのご希望やライフプラン、ご資産の状況などを丁寧にヒアリングし、資産運用を考えるきっかけや将来的な目標を確認します。ここでは「いつまでに」「どのくらいの資金を」「どのような形で準備したいか」といった具体的なイメージを共有し、漠然とした不安や疑問点を一つひとつ洗い出して整理していきます。 次に、このアドバイザーの基本方針である「長期・積立・分散」に基づき、投資信託や保険を中心とした運用の考え方や、世界全体の成長を取り込むアクティブファンドの活用などについてわかりやすく説明します。個別株の推奨は行わないという特徴も含め、お客さまが安心して資産を育てられるようなルールやリスク管理のポイントを具体的にお伝えしていきます。 そのうえで、お客さまのライフステージやお金の使い方、将来的なビジョンに合わせた運用プランを提案します。全世界の成長を享受できる投資信託をどのように組み合わせるか、保険と投資をどうバランス良く活用するか、といったご提案内容をしっかりとイメージしていただくために、必要に応じてメリットやデメリットも詳しく解説します。 ご提案内容に関して気になる点があれば、遠慮なくご質問やご要望をお聞かせください。リスクへの向き合い方や、現在の生活との両立、将来的にプランを見直すタイミングなど、不透明な部分を一つずつクリアにしながら、お客さまが納得できる形でプランをブラッシュアップしていきます。 最後に、運用開始後の流れやフォローアップについて確認し、契約手続きやスタート時期、定期的な面談やライフイベントに合わせた見直しのタイミングを共有します。今後の方向性を明確にすることで、無理なく長期的に資産を育てていけるよう、二人三脚で伴走していく安心感を持っていただけるはずです。