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相続で相談ができる IFA（資産運用アドバイザー）おすすめランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
相続
証券会社のプライベートバンキング部署の責任者として長年従事した後、IFA事業部長を歴任。ファイナンシャルアドバイザーの普及促進などを目的にした「一般社団法人ファイナンシャル・アドバイザー協会」の立ち上…
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塚原 あけみ ＣＳアセット株式会社
大手証券会社の営業店で富裕層向けの資産運用アドバイザー業務、 23年勤続経験が有ります。 その中で相続案件中心に、お客様のファミリー化を勧めておりました。お客様のこれまでの人生のお話をお伺い出来る仕…
●2021年、野村證券を退職、証券業30余年のキャリア ●累計15,000件の投資運用相談実績 ●野村證券時代は富裕層を中心に100億円のご資産を預かる ●株、債券、投信などの説明、販売取次 ●資産管…
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倉成 雄介 ＵＢＵＮＴＵ株式会社
中央大学経済学部を卒業後、元々アルバイトで勤めていた学習塾に入社。教室長として、地元の町塾でありながら筑駒や開成などの超難関高校に多数合格者を輩出。過去最高生徒数を更新。数々の社内表彰を受賞。その後、…
国内証券会社で10年間、富裕層向け資産運用アドバイス業務に従事し1000名以上のお客様を担当させて頂きました。在職時には、社長賞を多数受賞し、年間MVPを2度受賞して優績者研修や海外研修に参加しました…
●経歴 早稲田大学卒業後、2009年に野村證券に入社。 野村証券では投資家側（リテール部門）と企業側（投資銀行部門）を経験しており証券市場を多角的に見てきました。 株式だけでなく投信・債券・保険等のバ…
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馬場 宏平 GBFアドバイザーズ株式会社
●メッセージ お客様に必要とされる長期的なお付き合いを大事にしています。 高利回りの投機的運用で痛い目に合ったり、過度なリスクをご希望でない方はぜひご連絡ください。私自身も担当者として何度も後悔を…
■経歴 慶應義塾大学経済学部を卒業後、三井住友信託銀行へ入行。 資産運用コンサルティングチームの統括責任者と各種セミナー講師を兼任。 銀行退職後、お客様にとって最良の資産運用コンサルティングを実現する…
【経歴】 1978年生まれ。兵庫県出身。関西学院大学卒。大和証券株式会社に15年間在籍し、富裕層、退職者向けに資産運用のお手伝いをしてまいりました。2,000人以上300億円程度の資産運用を担当。 金…
アイパートナーズフィナンシャルの牧原圭志と申します。 ≪経歴≫ 愛知県出身 静岡大学卒業 私は2002年に大和証券へ入社し、以来今日まで個人のお客様の資産運用に携わってきました。2017年からは大…
はじめまして。 株式会社Japan Asset Managementの小山楓生と申します。 IFAとして日々活動している傍ら、ラクロスのプレイヤーとしても活動しております。ロサンゼルスオリンピック…
【ファンドマネージャーと協力して対応いたします】 大手運用会社で年金基金などのプロ投資家の担当を長年してきた元ファンドマネージャーと現在共同で業務を行っております。ご相談内容にもよりますが、その者が同…
初めまして。中山智隆と申します。現在新卒1年目の22歳になります。 生まれは、北海道の厚沢部町という函館市から車で1時間くらい離れた人口4,000人で小学校の全校生徒が30人程しかいない田舎町の生ま…
初めまして、株式会社Japan Asset Managementの森要介と申します。 人の役に立てる人間になりたいその一心で上京して参りました。 弊社では様々な金融商品を用いてお客様本位のご提案を…
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奥田 文裕
証券や保険、不動産などに特化せずワンストップで資産形成のアドバイスと提案を行っております。 お客様の目的と資産状況に見合ったポートフォリオを一緒に考えて参ります。 初心者の方にもできる限りわかりや…
相続の相談｜資産整理・相続税・遺産分割・運用資産の承継を専門家に相談
相続は、税金だけでなく資産の把握、家族間の分け方、金融商品の名義、生命保険、認知症対策まで幅広い準備が必要です。相続税の可能性、納税資金、遺産分割、承継後の運用方針を整理し、税理士・司法書士等との連携が必要な点も確認できます。生前対策にも役立ちます。
相続相談で先に押さえたいこと
相続は、亡くなった後の手続きだけでなく、生前の資産整理と家族への情報共有が重要です。まずは財産一覧と相続人を把握しましょう。
国税庁では、相続税の基礎控除額を3,000万円＋600万円×法定相続人の数としています。相続相談では、預貯金、不動産、投資信託、株式、生命保険、退職金、借入金を一覧化し、相続税の可能性、遺産分割、納税資金、運用資産の承継、認知症への備えを整理します。IFAは相続税申告や登記を直接行う専門職ではありませんが、税理士・司法書士・弁護士などと連携しながら、金融資産の見える化や承継後の運用方針づくりを支援できます。
ポイント：相続対策は、節税より先に「資産の見える化」と「家族が困らない手続き設計」から始めましょう。
相続税が心配な方、親の資産整理を始めたい方、相続した金融資産の運用方針に迷う方に向いています。
相談の流れ
ご相談時に、商品購入は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・対面・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
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希望条件を入力
相談したいテーマとして「相続の相談」を選び、現在の状況、相談希望日時、オンライン・対面などの希望を入力します。迷っている点は箇条書きでも問題ありません。
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条件に合う専門家を確認
相続に関する資産整理、金融資産の承継、生命保険活用、専門家連携に対応できる相談先を確認します。税務・法務の個別判断が必要な場合は連携体制も確認しましょう。
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必要情報を整理して相談
家族構成、想定相続人、預貯金、不動産、証券口座、保険契約、借入金、遺言の有無を分かる範囲で整理します。親の資産が不明な場合は把握方法から相談できます。
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初回相談で方針を確認
初回相談では、資産一覧、相続税の可能性、納税資金、遺産分割で揉めやすい点、運用資産の承継、専門家に確認すべき事項を整理します。
相談前のもやもやを、判断材料に変える
相続の相談は、資産一覧・相続人・納税資金を先に整理すると進みやすくなります
預貯金、不動産、証券口座、保険、借入金を分かる範囲で見える化し、税務・法務の専門家が必要な論点も切り分けます。
相続で抱えやすい悩み
相続の検索ニーズは、相続税がかかるか、誰に相談すべきか、親の資産をどう把握するか、相続したお金をどう扱うかに分かれます。
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相続税がかかるか分からない
基礎控除、法定相続人、不動産評価、生命保険の非課税枠など、判断材料が多く全体像をつかみにくい悩みです。
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親の資産状況を把握できていない
銀行、証券会社、保険、不動産、借入金がどこにあるか分からず、いざという時の手続きが不安です。
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金融商品を相続した後が不安
投資信託や株式を相続したものの、売るべきか持つべきか、税金や名義変更をどう進めるか迷います。
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家族で揉めない準備をしたい
不動産が多い、兄弟姉妹で意見が違う、事業承継があるなど、分けにくい資産でトラブルを避けたい悩みです。
相続でIFAに相談できること
IFAには、金融資産の整理、相続後の運用、納税資金準備、専門家連携の入口を相談できます。
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資産一覧の作成
預貯金、証券口座、保険、不動産、借入金、デジタル資産などを一覧化し、家族が把握しやすくします。
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相続税の可能性の整理
基礎控除や財産規模から、税理士に相談すべきかの目安を整理します。個別税額は税理士確認が必要です。
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納税資金の準備
現金化しやすい資産、生命保険、売却予定資産を確認し、納税資金不足を防ぐ準備を検討します。
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運用資産の承継
投資信託や株式を相続した後、売却・保有・配分見直しの判断材料を整理します。
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生前贈与・保険活用の入口
生前贈与や生命保険の活用余地を整理し、税務判断は税理士につなぐ前提で確認します。
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専門家連携
税理士、司法書士、弁護士、行政書士など、相談内容に応じて必要な専門家を切り分けます。
相続相談でIFAを選ぶときの判断軸
相続では、IFAだけで完結しない論点も多いため、専門家連携と説明範囲の明確さを確認しましょう。
税務・法務の範囲を明確にするか
税理士や司法書士に確認すべき事項を切り分けて説明するか確認します。
理由：相続税申告や登記などは資格者の専門領域であり、誤判断を避ける必要があります。
資産一覧づくりから支援するか
金融資産、不動産、保険、借入金を網羅的に整理できるか見ます。
理由：資産が見えないと、税金・分割・納税資金の検討が進みません。
家族間の共有に配慮するか
親子相談、配偶者同席、説明資料の作成に対応しているか確認します。
理由：相続は本人だけでなく家族の理解がトラブル予防につながります。
金融商品の承継に詳しいか
相続した投資信託や株式の名義変更後の運用方針を相談できるか確認します。
理由：相続後の資産を放置すると、リスクや手数料が合わない状態が続くことがあります。
生命保険を過度に勧めないか
保険活用のメリットだけでなく、保険料、保障目的、解約リスクも説明するか見ます。
理由：相続対策としての保険は有効な場合がありますが、目的外の契約は負担になります。
相続相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 親の資産整理を始めたいが、何から確認すべきか分からない方
- 相続税がかかる可能性を大まかに把握したい方
- 相続した投資信託や株式の扱いに迷っている方
- 納税資金や生命保険の活用を検討したい方
- 税理士・司法書士など専門家につなぐ前の整理をしたい方
事前に確認したい方
- 相続税申告や登記だけを依頼したい方
- 家族に資産情報を一切共有せず対策したい方
- 法的紛争の解決をIFAだけに依頼したい方
- 個別税額を資格者確認なしで確定したい方
- 金融資産のリスクや手数料を確認せず承継したい方
比較軸を整理したあとの次の一歩
相続準備を、節税だけでなく家族が困らない設計から考える
遺産分割や金融資産の承継を決める前に、相続税の可能性、納税資金、名義変更、専門家連携、承継後の運用方針を確認できます。
掲載情報・手数料・リスクの確認ポイント
相談前に見ておきたい掲載情報と、費用・リスク・利益相反に関する確認事項をまとめています。
- 掲載情報の正確性について
制度・税制・対象商品は変更されることがあります。最終確認日は2026-05-12で、金融庁、国民年金基金連合会、国税庁、日本年金機構などの公開情報を参照し、個別判断は最新資料で確認してください。
- 手数料に関する注意点
相続した金融資産を運用・売却する場合、販売手数料、信託報酬、売買手数料、為替コスト等がかかる場合があります。税理士・司法書士・弁護士等への報酬が別途必要になることも確認してください。
- 金融商品のリスク
投資信託、株式、債券、ETF、REITなどは元本保証ではありません。価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、金利変動リスク、流動性リスクにより損失が生じる可能性があります。
- 利益相反の確認
相談先が提携証券会社や商品提供会社から受け取る報酬、販売方針、推奨商品の範囲を確認し、特定商品ありきの提案になっていないか質問しましょう。
相続をIFAに相談する際のよくある質問
相続税の申告もIFAに依頼できますか？
相続税申告は税理士の専門領域です。IFAには資産整理、金融資産の承継、納税資金準備の相談ができ、必要に応じて税理士などと連携します。
相続税がかかるかどうかだけ相談できますか？
財産規模と法定相続人から、基礎控除を超えそうかの目安を整理できます。個別の評価額や税額は税理士確認が必要です。
相続した投資信託を売るべきか相談できますか？
相談できます。相続人の目的、リスク許容度、税金、ポートフォリオ全体を確認し、売却・保有・配分見直しを比較します。
親が元気なうちに相談したほうがよいですか？
はい。資産一覧、遺言、保険、認知症対策、家族共有は、生前のほうが進めやすいです。早めに整理すると選択肢が広がります。
相続の相談を、今の不安から逆算して整理しませんか
相続に備えた資産整理、納税資金、金融資産の承継を一緒に確認できます。専門家へ相談する前の整理にも活用できます。
相談だけでも可能です。金融商品の購入や保険契約は必須ではありません。手数料・リスク・専門家連携の範囲・提案理由を確認しながらご相談いただけます。