5,000万円の運用はどんなポートフォリオが良いですか？

資産5,000万円規模になると、「増やす」より「守りながら着実に」へ比重を移すのが堅実です。金額が大きい分、下落時の損失額も大きくなり、取り返すのが難しくなるためです。 安定型の配分例としては、株式30%・債券40%・現金30%程度が一つの目安です。株式中心だったところから、債券や現金の比率を高めることで、値動きをマイルドにできます。当面使う予定のあるお金や生活防衛資金は、この現金部分でしっかり確保します。 リバランスのルールは、堅実な運用ほど重要です。相場変動で配分が崩れたら、年1回など定期的に、目標の比率に戻します。値上がりした資産を一部売り、値下がりした資産を買い増す形になり、自然と「高く売って安く買う」が実践でき、リスクの偏りも防げます。配分が目標から5%以上ずれたら戻す、といった明確なルールを決めておくと、感情に流されません。 中身は国際分散インデックスを基本とし、特定銘柄への集中は避けます。5,000万円を守る配分とリバランス設計は、IFAなど専門家と確認すると安心です。