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60代におすすめの IFA（資産運用アドバイザー）ランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
60代
173名が見つかりました161~173名を表示
161
馬場 宏平 GBFアドバイザーズ株式会社
●メッセージ お客様に必要とされる長期的なお付き合いを大事にしています。 高利回りの投機的運用で痛い目に合ったり、過度なリスクをご希望でない方はぜひご連絡ください。私自身も担当者として何度も後悔を…
新卒で大手住宅メーカーに入社し、住宅販売の営業を経験しました。 その後、2013年には野村證券へ転職し、下関支店にて約8年間、法人及び個人富裕層を 担当し、資産管理業務に従事しました。 2021年か…
⚫️自己紹介 大学を卒業後、野村證券でFA職（ファイナンシャルアドバイザー）としてキャリアを築きました。 投資信託、株式、保険、相続対策など、幅広い金融商品の販売と税務関連のアドバイスを通じ、資産…
証券会社勤務36年、個人、法人営業を11年、その後は支店の支店長として支店営業のマネジメント、顧客管理を中心に活動し、幅広いお客様のサポートを行って参りました。
167
夏秋 寛 ウェルス・クリエーション合同会社
●経歴 公務員（郵政省）として就職し、保険や投資信託の販売を行っていました。その時にFP資格を取得したことがきっかけとなり、FPとして独立したいと思うようになりました。 その後、民営化のタイミングで退…
【日本一わかりやすい説明を目指します！】 ㈱YSKライフコンサルタンツでIFA（独立証券アドバイザー）をしている枝川 湧斗（えだがわ ゆうと）と申します。 投資ストラテジストとしてセミナーやSNSで…
皆さま初めまして。坂下裕希と申します。 （株）YSKライフコンサルタンツでIFA（独立系金融アドバイザー）をしております。 お客さまに合わせた資産運用、資産形成のアドバイスを担当者として行…
〈経歴〉 大学卒業後、現在の税理士法人三澤会計に入社して、相続や事業承継に関する業務を行っていました。相続後、事業承継後のお客様から資産運用についてご相談いただくことが多く、一貫してサポートできる体制…
〈経歴〉 キャリアのスタートは今とは別の会計事務所でした。5年ほど法人・個人の監査や決算業務を担当していました。その後、不動産賃貸会社へ転職し、経理や不動産の賃貸・売買の業務も経験しました。この頃に、…
税理士法人三澤会計で資産税業務と中小企業の事業承継に係る業務も担当しています。 現況と将来の希望をヒアリングし、それぞれのお客様のライフプランに沿った資産運用のご提案を心がけています。
60代の資産運用相談｜退職後の取り崩し・NISA・相続をIFAに相談する方法
60代の資産運用相談では、退職金を守りながら使う設計、年金収入、医療・介護費、相続、NISAの活用を現実的に整理することが大切です。手数料、流動性、取り崩し順序、リスク量、家族への共有方法を確認し、生活を優先した運用方針をIFAに相談しましょう。
60代の資産運用相談で先に押さえたいこと
60代は退職金や年金を受け取り始め、資産形成から取り崩しと承継の準備へ移行する時期です。60代の資産運用相談では、退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を分けて考えると、相談時の優先順位が明確になります。
NISAは非課税保有期間が無期限となり、60代でも使う時期を分ければ活用を検討できます。iDeCoは2026年12月から70歳未満へ加入可能年齢が引き上げられる改正が予定されていますが、老齢給付金の受給状況など条件の確認が必要です。60代の資産運用では、退職金を一括でリスク商品に入れるのではなく、年金収入、生活費、医療・介護費、相続に備える現金を分けて相談しましょう。IFAに相談する際は、NISA・iDeCo・課税口座の制度面だけでなく、手数料・リスク・換金性・提携証券会社・家族共有のしやすさを確認し、商品名ではなく資金の目的から判断することが重要です。
ポイント：60代は、運用益よりも「必要な時に使えるお金」を確保する設計が重要です。
退職金・年金・取り崩し・相続を一体で相談したい60代向けです。退職後の取り崩しと家族共有に強いIFAを比較したい方にも向いています。
60代向け資産運用相談の流れ
60代の資産運用相談は、希望条件を入力し、条件に合うIFAを比較したうえで、初回相談へ進みます。商品購入は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
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相談テーマと希望条件を入力
60代として相談したい内容、投資経験、資産額の概算、相談方法、家族同席の希望を入力します。退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序のうち、優先順位が高いものだけでも整理できます。
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条件に合うIFAを比較
年代・職業・資産規模・相談テーマに合うIFAを確認します。担当者の経歴、得意分野、受付金融資産、所属金融商品仲介業者、提携証券会社を見比べましょう。
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家計・資産・制度を整理して相談
生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金を分け、NISA・iDeCo・課税口座の利用状況、保有商品、借入、将来支出を整理します。投資期間と許容できる値動きを言語化しておくと提案理由を比較しやすくなります。
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初回相談で提案理由を確認
提案商品の目的、手数料、リスク、換金性、利益相反、代替案を確認します。納得できない場合は契約せず、相談だけで終了して問題ありません。
60代の相談準備を5分で整理
目的・期間・許容リスクをまとめて、60代に合うIFAを探しましょう
退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を先に言語化しておくと、NISA・iDeCo・課税口座の使い分けや手数料・リスクの確認がしやすくなります。
60代が資産運用で抱えやすい悩み
60代の悩みは、退職金を減らしたくない気持ちと、長い老後に備えたい気持ちの両立にあります。60代の資産運用相談では、悩みを「今使うお金」「将来使うお金」「制度や手数料の確認」に分けると、IFAへ相談しやすくなります。
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退職金をどう守りながら使うか
まとまった退職金を預貯金だけにするか、投資を続けるか、取り崩し順序をどうするか迷いやすいです。
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年金だけで生活できるか不安
年金収入、生活費、医療費、住まいの修繕費が合うか分からず、毎月いくら使ってよいか判断しにくいです。
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相続や家族への資産移転を考え始める
配偶者の生活、子どもへの承継、納税資金、認知機能の低下への備えを考える必要があります。
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高リスク商品を勧められないか心配
退職金を受け取った直後に複雑な商品を勧められると、手数料やリスクを理解しきれないことがあります。
60代がIFAに相談できること
60代向けの相談では、手数料・リスクを確認しながら、退職金の保全、取り崩し、相続準備を整理できます。NISA・iDeCo・課税口座は制度名だけで判断せず、使う時期、換金性、手数料、リスク、提案理由を合わせて確認することが重要です。
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退職金の分散と現金確保
生活費数年分、医療・介護費、投資に回す資金を分け、一括投資に偏らない方法を考えます。一括投資だけでなく、現金確保・分割投資・取り崩し順序の複数案を比較しましょう。
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年金収入と取り崩し計画
年金、企業年金、退職金、預貯金、投資資産を並べ、毎月・毎年の取り崩し額を確認します。一括投資だけでなく、現金確保・分割投資・取り崩し順序の複数案を比較しましょう。
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NISAの使い方
長く使わない資金でNISAを検討し、短期で使う医療費や生活費は現金性を重視します。非課税枠の有無だけでなく、売却時期・再投資方針・課税口座との役割分担も確認しましょう。
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iDeCoや年金制度の確認
加入・拠出・受取の条件、2026年12月改正予定、勤務状況や受給状況を確認します。掛金変更、受取時期、勤務先制度との関係まで確認すると、資金拘束を誤りにくくなります。
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相続・認知機能低下への備え
家族同席、資産一覧、流動性資金、保険の保障機能、専門家への相談先を整理します。税務・法務の個別判断は、必要に応じて税理士・弁護士等と役割を分けて確認しましょう。
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既存商品のリスク点検
外貨建て商品、投資信託、債券、保険の保障機能を分け、手数料・為替・信用リスクを確認します。理解できる商品から始め、値下がり時に積立を続ける基準も確認しておくと安心です。
60代がIFAを選ぶときの判断軸
60代の相談では、退職金の運用だけでなく、使う順序と家族への説明まで支援できるかを確認しましょう。退職後の取り崩しと家族共有に強いIFAかどうかを、初回相談の質問内容・資料・手数料説明で確認しましょう。
取り崩し計画を作れるか
運用中の説明だけでなく、毎月いくら使うか、どの資産から使うかを確認する。
理由：60代は資産を増やすだけでなく、計画的に使う段階へ移るためです。
退職金の一括投資を急がせないか
現金確保、分割投資、低リスク資産など複数案を示すか見る。
理由：退職金は老後の生活資金であり、短期の相場変動に大きく影響される提案は慎重さが必要なためです。
家族同席に対応しているか
配偶者や子どもとの同席、相談記録の共有に対応できるか確認する。
理由：将来の相続や認知機能低下に備え、家族が資産状況を理解しておくことが重要なためです。
複雑な商品の説明が十分か
仕組み債、外貨建て商品、毎月分配型商品のリスクや費用を丁寧に説明するか確認する。
理由：複雑な商品は手数料やリスクを理解しにくく、老後資金に大きな影響を与える可能性があるためです。
専門家連携を前提にしているか
相続、贈与、税務、任意後見などは専門家へつなぐ姿勢があるか見る。
理由：金融商品の相談だけでは、相続や法的手続きの個別判断を完結できないためです。
60代の資産運用相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 退職金を守りながら一部運用したい方
- 年金と取り崩し額を具体的に確認したい方
- NISAやiDeCoの使い方を年齢条件と合わせて確認したい方
- 配偶者や家族と資産状況を共有したい方
- 相続や医療・介護費に備えて現金比率を決めたい方
事前に確認したい方
- 退職金をすべて高リスク商品に入れたい方
- 取り崩し計画を作らず運用だけをしたい方
- 手数料やリスク説明を確認せず契約したい方
- 家族や専門家への共有を一切したくない方
- 短期間の値上がりだけを目的に相談したい方
比較軸を整理したあとの次の一歩
60代の資産運用相談に強いIFAへ、希望条件を伝えて相談する
商品名から入るのではなく、生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金、投資期間、許容できる値動き、相談方法を伝えることで、提案理由を比較しやすくなります。
掲載情報・ランキング根拠・手数料・リスクの確認ポイント
60代向けの掲載情報、アドバイザー表示の考え方、費用・リスク・利益相反に関する確認事項をまとめています。
- 掲載情報の正確性について
2026-06-04時点で、金融庁・厚生労働省等の公表情報と一般的な制度表記を確認しています。保険は万一の保障や相続・事業承継上の役割として扱い、投資収益を目的にした表現はしていません。税務・法律・年金・勤務先制度の個別判断は、必要に応じて各専門家や勤務先にも確認してください。
- 手数料に関する注意点
相談料の有無、商品購入時の販売手数料、保有中の信託報酬、売買手数料、為替コスト、信託財産留保額、口座管理料、IFAや金融機関が受け取る報酬を確認してください。商品によって費用体系は異なります。
- 金融商品のリスク
投資信託、株式、債券、外貨建て商品等には価格変動、為替、信用、金利、流動性等のリスクがあり、元本割れの可能性があります。運用成果は市場環境等で変動し、将来の利益を約束するものではありません。
- 利益相反の確認
提案商品ごとの販売会社・運用会社・提携証券会社・IFA報酬、同一グループ商品や第三者から受け取る手数料の有無を説明してもらい、利益相反の可能性を確認してください。特定商品を強く勧められる場合は、代替案と手数料差も確認しましょう。
60代の資産運用相談でよくある質問
60代でもNISAを使った資産運用相談はできますか？
できます。60代では非課税メリットだけでなく、投資期間、取り崩し予定、値下がりに耐えられる余裕資金かを確認することが重要です。生活費や医療費に使う資金とは分けて考えましょう。
退職金を受け取った直後に相談してもよいですか？
相談できます。ただし、受取直後に全額を投資するのではなく、当面の生活費、税金、医療・介護費、相続資金、長期運用資金に分けてから判断しましょう。
年金を受け取りながら運用を続けてもよいですか？
可能ですが、年金収入で足りない生活費、取り崩し額、現金比率を確認することが大切です。運用を続ける資金は、急な支出に使わない余裕資金に限定して考えましょう。
相続や贈与の相談も60代の資産運用相談で扱えますか？
金融資産の整理、家族への共有、換金性の確認は相談できます。贈与税、相続税、遺言、不動産や法務の個別判断は、税理士・弁護士等の専門家にも確認しましょう。
60代でリスクを下げるには何を見直すべきですか？
株式比率、外貨比率、集中投資、手数料、換金性、複雑な商品の有無を確認しましょう。大きく増やす資金と生活を守る資金を分け、値下がり時に売らなくてよい設計が重要です。
60代の資産運用相談では必ず商品を購入する必要がありますか？
いいえ、60代の資産運用相談でも商品購入は必須ではありません。初回相談では、退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を踏まえて、目的、投資期間、許容リスク、手数料、提案理由を確認し、納得できない場合は相談だけで終了して問題ありません。
60代に合うIFAはどのように選べばよいですか？
退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を理解しているか、受付金融資産や得意分野が合うか、手数料・リスク・代替案を分かりやすく説明するかを確認しましょう。
60代はNISA・iDeCo・課税口座をどの順番で検討すべきですか？
まず生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金を確認し、そのうえでNISA・iDeCo・課税口座の目的、換金性、受取時期、手数料を比較します。制度の有利さだけでなく、いつ使う資金かで優先順位を決めましょう。
60代の資産運用相談で確認すべき手数料は何ですか？
販売手数料、信託報酬、売買手数料、為替コスト、信託財産留保額、口座管理料、IFAや提携証券会社が受け取る報酬を確認しましょう。取り崩し期は購入時費用だけでなく換金時コストも確認すると、提案内容を比較しやすくなります。
60代でもオンライン相談だけで進められますか？
家族同席を前提にした60代の相談でも、オンライン・電話相談で進められる場合があります。年金、退職金、取り崩し予定、相続に関する資料を共有し、相談記録を残せるか確認しましょう。
60代の相談後に担当IFAを変更することはできますか？
60代の資産運用相談でも、相性が合わない、説明が分かりにくい、希望条件と違うと感じた場合は、別の担当者を検討できます。契約前に複数の担当者を比較し、納得できる相談先を選びましょう。
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60代の資産運用相談では、退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を整理したうえで、生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金を分けることが大切です。希望条件を伝え、得意分野が合う担当者を比較しましょう。
相談だけでも可能です。商品購入は必須ではありません。手数料・リスク・提携証券会社を確認しながらご相談いただけます。