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70代におすすめの IFA（資産運用アドバイザー）ランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
70代
90名が見つかりました81~90名を表示
81
倉成 雄介 ＵＢＵＮＴＵ株式会社
中央大学経済学部を卒業後、元々アルバイトで勤めていた学習塾に入社。教室長として、地元の町塾でありながら筑駒や開成などの超難関高校に多数合格者を輩出。過去最高生徒数を更新。数々の社内表彰を受賞。その後、…
幼い頃、祖母が新聞の株式欄にラインマーカーを引いて楽しそうに投資をしている姿を見て育ったことがきっかけで、自然と資産運用の世界に興味を持つようになりました。 大学卒業後はSMBC日興証券に入社し、法人…
国内証券会社で10年間、富裕層向け資産運用アドバイス業務に従事し1000名以上のお客様を担当させて頂きました。在職時には、社長賞を多数受賞し、年間MVPを2度受賞して優績者研修や海外研修に参加しました…
●メッセージ お客様に必要とされる長期的なお付き合いを大事にしています。 高利回りの投機的運用で痛い目に合ったり、過度なリスクをご希望でない方はぜひご連絡ください。私自身も担当者として何度も後悔を…
新卒で大手住宅メーカーに入社し、住宅販売の営業を経験しました。 その後、2013年には野村證券へ転職し、下関支店にて約8年間、法人及び個人富裕層を 担当し、資産管理業務に従事しました。 2021年か…
⚫️自己紹介 大学を卒業後、野村證券でFA職（ファイナンシャルアドバイザー）としてキャリアを築きました。 投資信託、株式、保険、相続対策など、幅広い金融商品の販売と税務関連のアドバイスを通じ、資産…
●経歴 公務員（郵政省）として就職し、保険や投資信託の販売を行っていました。その時にFP資格を取得したことがきっかけとなり、FPとして独立したいと思うようになりました。 その後、民営化のタイミングで退…
皆さま初めまして。坂下裕希と申します。 （株）YSKライフコンサルタンツでIFA（独立系金融アドバイザー）をしております。 お客さまに合わせた資産運用、資産形成のアドバイスを担当者として行…
〈経歴〉 大学卒業後、現在の税理士法人三澤会計に入社して、相続や事業承継に関する業務を行っていました。相続後、事業承継後のお客様から資産運用についてご相談いただくことが多く、一貫してサポートできる体制…
70代の資産運用相談｜年金生活・相続・医療・介護費をIFAに相談する方法
70代の資産運用相談では、年金生活を守りながら、医療・介護費、配偶者の生活、相続、保有資産の整理を進めることが大切です。高リスク商品を避け、手数料、換金性、家族同席、判断能力の変化への備え、資産一覧の作り方を確認してIFAに相談しましょう。
70代の資産運用相談で先に押さえたいこと
70代は資産を大きく増やすよりも、生活費・医療・介護費・相続に備えて資金を守る視点が重要です。70代の資産運用相談では、年金生活・医療・介護費・配偶者の生活・相続・認知機能低下への備えを分けて考えると、相談時の優先順位が明確になります。
70代の資産運用では、投資期間が短くなりやすいため、すぐ使う資金と長く使わない資金を明確に分けることが大切です。NISAを使う場合も、非課税メリットだけでなく、値下がり時に待てる資金かを確認しましょう。医療・介護費、配偶者の生活費、相続時の流動性、認知機能低下への備えを家族と共有し、複雑な商品や高い手数料を慎重に確認する必要があります。IFAに相談する際は、NISA・課税口座・預貯金の制度面だけでなく、手数料・リスク・換金性・提携証券会社・家族共有のしやすさを確認し、商品名ではなく資金の目的から判断することが重要です。
ポイント：70代は、増やすよりも「使える状態で守る」ことを優先しましょう。
年金生活の資金、相続、医療・介護費を家族と整理したい70代向けです。家族同席と資産整理に配慮できるIFAを比較したい方にも向いています。
70代向け資産運用相談の流れ
70代の資産運用相談は、希望条件を入力し、条件に合うIFAを比較したうえで、初回相談へ進みます。商品購入は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
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相談テーマと希望条件を入力
70代として相談したい内容、投資経験、資産額の概算、相談方法、家族同席の希望を入力します。年金生活・医療・介護費・配偶者の生活・相続・認知機能低下への備えのうち、優先順位が高いものだけでも整理できます。
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条件に合うIFAを比較
年代・職業・資産規模・相談テーマに合うIFAを確認します。担当者の経歴、得意分野、受付金融資産、所属金融商品仲介業者、提携証券会社を見比べましょう。
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家計・資産・制度を整理して相談
生活費・医療・介護費・相続に備える流動性資金を分け、NISA・課税口座・預貯金の利用状況、保有商品、借入、将来支出を整理します。投資期間と許容できる値動きを言語化しておくと提案理由を比較しやすくなります。
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初回相談で提案理由を確認
提案商品の目的、手数料、リスク、換金性、利益相反、代替案を確認します。納得できない場合は契約せず、相談だけで終了して問題ありません。
70代の相談準備を5分で整理
目的・期間・許容リスクをまとめて、70代に合うIFAを探しましょう
年金生活・医療・介護費・配偶者の生活・相続・認知機能低下への備えを先に言語化しておくと、NISA・課税口座・預貯金の使い分けや手数料・リスクの確認がしやすくなります。
70代が資産運用で抱えやすい悩み
70代の悩みは、資産を減らしたくない気持ちと、家族へ分かりやすく残したい気持ちが重なる点にあります。70代の資産運用相談では、悩みを「今使うお金」「将来使うお金」「制度や手数料の確認」に分けると、IFAへ相談しやすくなります。
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年金だけで生活費が足りるか不安
生活費、医療費、住まいの修繕費、介護費を考えると、毎年いくら取り崩してよいか分かりにくいです。
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相続や配偶者の生活を考えたい
自分に万一のことがあった後、配偶者が使いやすい資産管理や家族への承継を考える必要があります。
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保有商品が複雑で把握できない
長年保有している投資信託、外貨建て商品、保険、株式の手数料やリスクが見えにくくなります。
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家族に資産状況をどう共有するか悩む
子どもにすべてを話すことへの抵抗や、認知機能低下に備えた共有のタイミングに迷うことがあります。
70代がIFAに相談できること
70代向けの相談では、手数料・リスクを確認しながら、生活資金の保全、取り崩し、家族共有を整理できます。NISA・課税口座・預貯金は制度名だけで判断せず、使う時期、換金性、手数料、リスク、提案理由を合わせて確認することが重要です。
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生活費と医療・介護費の現金確保
数年分の生活費、医療・介護費、住まいの修繕費を現金性の高い資産で確保する考え方を整理します。急な支出に備え、売却せずに使える資金をどれだけ残すかを具体的に確認しましょう。
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年金収入と取り崩し順序
年金、預貯金、投資信託、株式、債券を一覧化し、どの資産から使うかを確認します。一括投資だけでなく、現金確保・分割投資・取り崩し順序の複数案を比較しましょう。
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NISA・課税口座の見直し
非課税メリットだけでなく、値下がり時に待てる期間、相続時の扱い、必要な現金を考えて見直します。非課税枠の有無だけでなく、売却時期・再投資方針・課税口座との役割分担も確認しましょう。
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相続に備えた資産一覧
金融機関、証券口座、保険の保障内容、受取人、連絡先を整理し、家族が把握しやすい状態にします。税務・法務の個別判断は、必要に応じて税理士・弁護士等と役割を分けて確認しましょう。
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保険の保障内容の確認
保険は医療・介護・死亡保障や相続時の役割として確認し、投資収益を目的とする説明とは分けます。保障目的と運用目的を分け、保険料負担・解約条件・家族への説明しやすさを確認しましょう。
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高リスク・高コスト商品の点検
仕組みが複雑な商品、外貨建て商品、毎月分配型商品などの手数料、為替、信用リスクを確認します。販売時だけでなく、保有中の費用、解約時費用、報酬の受け取り方まで確認しましょう。
70代がIFAを選ぶときの判断軸
70代の相談では、本人の意思を尊重しながら、家族共有とリスク抑制を重視するIFAを選びましょう。家族同席と資産整理に配慮できるIFAかどうかを、初回相談の質問内容・資料・手数料説明で確認しましょう。
家族同席を歓迎するか
配偶者や子どもの同席、相談記録の共有に対応できるか確認する。
理由：70代は将来の手続きや相続に備え、家族が資産状況を理解しておくことが重要なためです。
生活費を優先する提案か
投資前に生活費、医療費、介護費、修繕費を確保するか確認する。
理由：必要な現金を失うと、相場下落時に売却せざるを得なくなる可能性があるためです。
複雑な商品を避ける説明があるか
商品構造、手数料、リスク、解約条件を本人が理解できる言葉で説明するか見る。
理由：理解しにくい商品は、後から家族が把握しづらくなるためです。
相続・法務の専門家連携があるか
遺言、任意後見、相続税などは専門家へ確認する姿勢があるか聞く。
理由：IFAの相談範囲を超える法務・税務判断を分けることで、誤解を避けられるためです。
手数料を明示するか
販売手数料、信託報酬、為替コスト、IFA報酬を一覧で説明してもらう。
理由：運用期間が短くなりやすい70代では、コストの影響を慎重に見る必要があるためです。
70代の資産運用相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 年金生活の取り崩し額を確認したい方
- 医療・介護費を確保しながら運用を見直したい方
- 配偶者や子どもと資産状況を共有したい方
- 相続に備えて金融機関や口座を整理したい方
- 高リスク商品や手数料の高い商品を点検したい方
事前に確認したい方
- 生活費や介護費まで高リスク商品に入れたい方
- 家族への共有を一切せず複雑な商品を増やしたい方
- 短期間の値上がりだけを目的に相談したい方
- 手数料や解約条件を確認したくない方
- 法務・税務判断をIFAだけに任せたい方
比較軸を整理したあとの次の一歩
70代の資産運用相談に強いIFAへ、希望条件を伝えて相談する
商品名から入るのではなく、生活費・医療・介護費・相続に備える流動性資金、投資期間、許容できる値動き、相談方法を伝えることで、提案理由を比較しやすくなります。
掲載情報・ランキング根拠・手数料・リスクの確認ポイント
70代向けの掲載情報、アドバイザー表示の考え方、費用・リスク・利益相反に関する確認事項をまとめています。
- 掲載情報の正確性について
2026-06-04時点で、金融庁・厚生労働省等の公表情報と一般的な制度表記を確認しています。保険は万一の保障や相続・事業承継上の役割として扱い、投資収益を目的にした表現はしていません。税務・法律・年金・勤務先制度の個別判断は、必要に応じて各専門家や勤務先にも確認してください。
- 手数料に関する注意点
相談料の有無、商品購入時の販売手数料、保有中の信託報酬、売買手数料、為替コスト、信託財産留保額、口座管理料、IFAや金融機関が受け取る報酬を確認してください。商品によって費用体系は異なります。
- 金融商品のリスク
投資信託、株式、債券、外貨建て商品等には価格変動、為替、信用、金利、流動性等のリスクがあり、元本割れの可能性があります。運用成果は市場環境等で変動し、将来の利益を約束するものではありません。
- 利益相反の確認
提案商品ごとの販売会社・運用会社・提携証券会社・IFA報酬、同一グループ商品や第三者から受け取る手数料の有無を説明してもらい、利益相反の可能性を確認してください。特定商品を強く勧められる場合は、代替案と手数料差も確認しましょう。
70代の資産運用相談でよくある質問
70代でも資産運用を続けてよいですか？
余裕資金の範囲であれば継続を検討できます。ただし、生活費、医療・介護費、配偶者の生活費を優先し、高リスク商品や換金しにくい商品に偏らないよう確認しましょう。
子どもを相談に同席させた方がよいですか？
可能であれば同席をおすすめします。家族が資産の全体像、口座、商品内容、手数料、換金方法を理解しておくと、体調変化や相続時の対応がしやすくなります。
70代で新しく投資商品を買うときの注意点は何ですか？
投資期間、値下がり時の余裕、換金性、手数料、家族への説明しやすさを確認しましょう。複雑な仕組みの商品や、長期間資金が拘束される商品は慎重に検討する必要があります。
相続準備も70代の資産運用相談でできますか？
金融資産の一覧化、受取人や家族への共有、換金しやすい資産の確認は相談できます。税務、遺言、成年後見、不動産の個別判断は専門家と連携して確認しましょう。
長年保有している投資信託や外貨建て商品も相談できますか？
相談できます。含み損益、手数料、為替リスク、分配金、換金時の注意点を確認し、今後も保有する理由があるか整理しましょう。見直しは売却ありきではなく、目的との一致を確認します。
70代の資産運用相談では必ず商品を購入する必要がありますか？
いいえ、70代の資産運用相談でも商品購入は必須ではありません。初回相談では、年金生活・医療・介護費・配偶者の生活・相続・認知機能低下への備えを踏まえて、目的、投資期間、許容リスク、手数料、提案理由を確認し、納得できない場合は相談だけで終了して問題ありません。
70代に合うIFAはどのように選べばよいですか？
年金生活・医療・介護費・配偶者の生活・相続・認知機能低下への備えを理解しているか、受付金融資産や得意分野が合うか、手数料・リスク・代替案を分かりやすく説明するかを確認しましょう。
70代はNISA・課税口座・預貯金をどの順番で検討すべきですか？
まず生活費・医療・介護費・相続に備える流動性資金を確認し、そのうえでNISA・課税口座・預貯金の目的、換金性、受取時期、手数料を比較します。制度の有利さだけでなく、いつ使う資金かで優先順位を決めましょう。
70代の資産運用相談で確認すべき手数料は何ですか？
販売手数料、信託報酬、売買手数料、為替コスト、信託財産留保額、口座管理料、IFAや提携証券会社が受け取る報酬を確認しましょう。70代では換金性と手数料の説明を特に確認すると、提案内容を比較しやすくなります。
70代でもオンライン相談だけで進められますか？
家族同席や資料共有を前提にすれば、70代でもオンライン・電話相談で進められる場合があります。本人確認、家族への共有範囲、保有商品の換金方法を事前に確認しましょう。
70代の相談後に担当IFAを変更することはできますか？
70代の資産運用相談でも、相性が合わない、説明が分かりにくい、希望条件と違うと感じた場合は、別の担当者を検討できます。契約前に複数の担当者を比較し、納得できる相談先を選びましょう。
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相談だけでも可能です。商品購入は必須ではありません。手数料・リスク・提携証券会社を確認しながらご相談いただけます。