あなたの金融資産
あなたのお住まい
あなたの相談したい内容
相続で相談ができる IFA（資産運用アドバイザー）おすすめランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
相続
大手銀行での資産運用コンサルティング業務の経験と、運用会社への出向中に学んだゴールベースアプローチの考え方を武器に、2024年にSBIマネープラザに入社。 「保有資格」証券外務員一種 / 2級ファ…
プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 有限会社ワンズプロジェクトの山本あゆみと申します。 私は、大学卒業後、証券会社で約10年間、個人および法人のお客様を対象に株式、投資信託、外国債券…
【ご挨拶】 プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 AIXコンサルティング株式会社代表の小原と申します。 私は現在IFA（独立系フィナンシャルアドバイザー）としてお客様の資産運用のサポート…
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 株式会社長野フィナンシャル代表の市川と申します。 私は現在IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）としてお客様の「運用」と「保障」をサポートしてい…
【ご挨拶】私はお客様の資産運用をサポートするIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として活動しています。私の目標は、お客様のご意向に沿った資産運用の方向性を指し示し、正しい方向性へと導くナビゲー…
【ご挨拶】 プロフィールをご覧いただきありがとうございます。株式会社フィナンシャルクリエイトの髙橋と申します。 現在、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として総合金融コンサルティング業務を…
【ご挨拶】 IFAとして資産運用のご提案や見直しを行い、金融コンサルティング業務を行なっております。 現在、主に50歳から65歳で金融資産が3,000万円以上のお客様を対象に、長期的な資産形成のサポ…
現在、私はIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として独立した立場からお客様の資産運用のサポートをしています。 主に40歳から70歳の金融資産が2,000万円以上の方々に、金融商品の見直しなど…
私は現在IFAとしてお客様の保険や資産運用のご提案や見直しなどを行い、金融コンサルティング業務を行なっております。 現在、40歳から60歳の金融資産2000万円以上のお客様を中心に対応しており、退職…
高島屋ファイナンシャル・パートナーズ ライフパートナー営業部 法人チームリーダー 2020年高島屋ファイナンシャル・パートナーズ㈱の発足と同時に入社。 これまでの金融の世界での経験をもとにした実務的な…
2000年 慶応義塾大学環境情報学部卒業、株式会社髙島屋に入社。法人事業部に配属され、以来20年にわたり、BtoBの営業担当及び営業マネジメントに従事しました。その後、髙島屋が金融事業に進出したことを…
20歳代のころは金融業界に関係のないアパレル業界に勤務していました。当時販売業でしたが、同時にカラーコーディネイトや空間デザインの勉強もしておりました。 しかし30歳のころ、老齢年金支給が60歳から6…
74
辻 康宏 きづきアセット株式会社
プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 きづきアセット株式会社の辻です。 【経歴】 ■2009年 みずほ証券入社 岐阜支店、神戸支店、渋谷支店（課長） ■2024年 きづきアセット入社…
75
宮地 一宏 ＣＳアセット株式会社
私は金融の知識を身に付けることで、価値ある知識が沢山学べる。そうした思いで新卒時代は証券会社に入社。資産運用コンサルティング業務に従事する。その後、より柔軟にお客様起点の金融サービスを模索する中で、I…
私は大手証券会社に入社し、東京都内にてリテール営業を経験致しました。 大手証券会社を退職後、百貨店での新規事業でもあった金融コンサルティング業務を経験致しました。 その間、金融をより深く理解するため大…
はじめまして。IFAの八木祐弥と申します。 ご縁を頂きありがとうございます。ご紹介依頼について必ずご確認頂きたい事項を冒頭に記載します。何卒お含みおきください。 ・ご紹介依頼完了から遅くとも半日以内…
78
桑原 隆介 ＣＳアセット株式会社
青森の大学を卒業後、ドコモの代理店でキャリアをスタートし、法人営業に従事していました。 その後、野村證券にて約9年間、企業オーナーや個人投資家の方々へライフプランニングや資産運用の提案を行ってきました…
株式会社YSKライフコンサルタンツの山本次郎です。 静岡県出身。 大学卒業後、SMBC日興証券証券宮崎支店にて約4年間、一般法人、宗教法人、企業オーナー様の運用を担当。 2020年にセールス表彰、そ…
80
塚原 あけみ
野村證券株式会社23年半の経験をフルに活かして、トータルコンサルティングをしながら、インベストメントアドバイスも得意です。御一族の御意向をお伺いしながら、生涯担当者となれるスキルを今後も磨きながら、生…
相続の相談｜資産整理・相続税・遺産分割・運用資産の承継を専門家に相談
相続は、税金だけでなく資産の把握、家族間の分け方、金融商品の名義、生命保険、認知症対策まで幅広い準備が必要です。相続税の可能性、納税資金、遺産分割、承継後の運用方針を整理し、税理士・司法書士等との連携が必要な点も確認できます。生前対策にも役立ちます。
相続相談で先に押さえたいこと
相続は、亡くなった後の手続きだけでなく、生前の資産整理と家族への情報共有が重要です。まずは財産一覧と相続人を把握しましょう。
国税庁では、相続税の基礎控除額を3,000万円＋600万円×法定相続人の数としています。相続相談では、預貯金、不動産、投資信託、株式、生命保険、退職金、借入金を一覧化し、相続税の可能性、遺産分割、納税資金、運用資産の承継、認知症への備えを整理します。IFAは相続税申告や登記を直接行う専門職ではありませんが、税理士・司法書士・弁護士などと連携しながら、金融資産の見える化や承継後の運用方針づくりを支援できます。
ポイント：相続対策は、節税より先に「資産の見える化」と「家族が困らない手続き設計」から始めましょう。
相続税が心配な方、親の資産整理を始めたい方、相続した金融資産の運用方針に迷う方に向いています。
相談の流れ
ご相談時に、商品購入は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・対面・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
-
希望条件を入力
相談したいテーマとして「相続の相談」を選び、現在の状況、相談希望日時、オンライン・対面などの希望を入力します。迷っている点は箇条書きでも問題ありません。
-
条件に合う専門家を確認
相続に関する資産整理、金融資産の承継、生命保険活用、専門家連携に対応できる相談先を確認します。税務・法務の個別判断が必要な場合は連携体制も確認しましょう。
-
必要情報を整理して相談
家族構成、想定相続人、預貯金、不動産、証券口座、保険契約、借入金、遺言の有無を分かる範囲で整理します。親の資産が不明な場合は把握方法から相談できます。
-
初回相談で方針を確認
初回相談では、資産一覧、相続税の可能性、納税資金、遺産分割で揉めやすい点、運用資産の承継、専門家に確認すべき事項を整理します。
相談前のもやもやを、判断材料に変える
相続の相談は、資産一覧・相続人・納税資金を先に整理すると進みやすくなります
預貯金、不動産、証券口座、保険、借入金を分かる範囲で見える化し、税務・法務の専門家が必要な論点も切り分けます。
相続で抱えやすい悩み
相続の検索ニーズは、相続税がかかるか、誰に相談すべきか、親の資産をどう把握するか、相続したお金をどう扱うかに分かれます。
-
相続税がかかるか分からない
基礎控除、法定相続人、不動産評価、生命保険の非課税枠など、判断材料が多く全体像をつかみにくい悩みです。
-
親の資産状況を把握できていない
銀行、証券会社、保険、不動産、借入金がどこにあるか分からず、いざという時の手続きが不安です。
-
金融商品を相続した後が不安
投資信託や株式を相続したものの、売るべきか持つべきか、税金や名義変更をどう進めるか迷います。
-
家族で揉めない準備をしたい
不動産が多い、兄弟姉妹で意見が違う、事業承継があるなど、分けにくい資産でトラブルを避けたい悩みです。
相続でIFAに相談できること
IFAには、金融資産の整理、相続後の運用、納税資金準備、専門家連携の入口を相談できます。
-
資産一覧の作成
預貯金、証券口座、保険、不動産、借入金、デジタル資産などを一覧化し、家族が把握しやすくします。
-
相続税の可能性の整理
基礎控除や財産規模から、税理士に相談すべきかの目安を整理します。個別税額は税理士確認が必要です。
-
納税資金の準備
現金化しやすい資産、生命保険、売却予定資産を確認し、納税資金不足を防ぐ準備を検討します。
-
運用資産の承継
投資信託や株式を相続した後、売却・保有・配分見直しの判断材料を整理します。
-
生前贈与・保険活用の入口
生前贈与や生命保険の活用余地を整理し、税務判断は税理士につなぐ前提で確認します。
-
専門家連携
税理士、司法書士、弁護士、行政書士など、相談内容に応じて必要な専門家を切り分けます。
相続相談でIFAを選ぶときの判断軸
相続では、IFAだけで完結しない論点も多いため、専門家連携と説明範囲の明確さを確認しましょう。
税務・法務の範囲を明確にするか
税理士や司法書士に確認すべき事項を切り分けて説明するか確認します。
理由：相続税申告や登記などは資格者の専門領域であり、誤判断を避ける必要があります。
資産一覧づくりから支援するか
金融資産、不動産、保険、借入金を網羅的に整理できるか見ます。
理由：資産が見えないと、税金・分割・納税資金の検討が進みません。
家族間の共有に配慮するか
親子相談、配偶者同席、説明資料の作成に対応しているか確認します。
理由：相続は本人だけでなく家族の理解がトラブル予防につながります。
金融商品の承継に詳しいか
相続した投資信託や株式の名義変更後の運用方針を相談できるか確認します。
理由：相続後の資産を放置すると、リスクや手数料が合わない状態が続くことがあります。
生命保険を過度に勧めないか
保険活用のメリットだけでなく、保険料、保障目的、解約リスクも説明するか見ます。
理由：相続対策としての保険は有効な場合がありますが、目的外の契約は負担になります。
相続相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 親の資産整理を始めたいが、何から確認すべきか分からない方
- 相続税がかかる可能性を大まかに把握したい方
- 相続した投資信託や株式の扱いに迷っている方
- 納税資金や生命保険の活用を検討したい方
- 税理士・司法書士など専門家につなぐ前の整理をしたい方
事前に確認したい方
- 相続税申告や登記だけを依頼したい方
- 家族に資産情報を一切共有せず対策したい方
- 法的紛争の解決をIFAだけに依頼したい方
- 個別税額を資格者確認なしで確定したい方
- 金融資産のリスクや手数料を確認せず承継したい方
比較軸を整理したあとの次の一歩
相続準備を、節税だけでなく家族が困らない設計から考える
遺産分割や金融資産の承継を決める前に、相続税の可能性、納税資金、名義変更、専門家連携、承継後の運用方針を確認できます。
掲載情報・手数料・リスクの確認ポイント
相談前に見ておきたい掲載情報と、費用・リスク・利益相反に関する確認事項をまとめています。
- 掲載情報の正確性について
制度・税制・対象商品は変更されることがあります。最終確認日は2026-05-12で、金融庁、国民年金基金連合会、国税庁、日本年金機構などの公開情報を参照し、個別判断は最新資料で確認してください。
- 手数料に関する注意点
相続した金融資産を運用・売却する場合、販売手数料、信託報酬、売買手数料、為替コスト等がかかる場合があります。税理士・司法書士・弁護士等への報酬が別途必要になることも確認してください。
- 金融商品のリスク
投資信託、株式、債券、ETF、REITなどは元本保証ではありません。価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、金利変動リスク、流動性リスクにより損失が生じる可能性があります。
- 利益相反の確認
相談先が提携証券会社や商品提供会社から受け取る報酬、販売方針、推奨商品の範囲を確認し、特定商品ありきの提案になっていないか質問しましょう。
相続をIFAに相談する際のよくある質問
相続税の申告もIFAに依頼できますか？
相続税申告は税理士の専門領域です。IFAには資産整理、金融資産の承継、納税資金準備の相談ができ、必要に応じて税理士などと連携します。
相続税がかかるかどうかだけ相談できますか？
財産規模と法定相続人から、基礎控除を超えそうかの目安を整理できます。個別の評価額や税額は税理士確認が必要です。
相続した投資信託を売るべきか相談できますか？
相談できます。相続人の目的、リスク許容度、税金、ポートフォリオ全体を確認し、売却・保有・配分見直しを比較します。
親が元気なうちに相談したほうがよいですか？
はい。資産一覧、遺言、保険、認知症対策、家族共有は、生前のほうが進めやすいです。早めに整理すると選択肢が広がります。
相続の相談を、今の不安から逆算して整理しませんか
相続に備えた資産整理、納税資金、金融資産の承継を一緒に確認できます。専門家へ相談する前の整理にも活用できます。
相談だけでも可能です。金融商品の購入や保険契約は必須ではありません。手数料・リスク・専門家連携の範囲・提案理由を確認しながらご相談いただけます。