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相続で相談ができる IFA（資産運用アドバイザー）おすすめランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
相続
新卒でモルガン・スタンレー証券に入社し、15年間にわたってリテール部門で株式・債券・投資信託のコンサルティング業務を経験いたしました。特に、3,000万円以上の運用を検討されているお客さまを中心に幅広…
大学卒業後、大和証券に新卒で入社し、約12年間にわたって資産コンサルティング業務を経験いたしました。その後、高度なプライベートバンク業務を学びたいという思いから、三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券…
はじめまして。IFAの宮原 理智と申します。 ご縁を頂きありがとうございます。 【経歴】 保険代理店兼IFA法人に9年間勤務し、現在はジェニュイン・パートナーズ株式会社にて活動。豊富な経験を活かし、…
みずほ証券に入社後、5年間勤務し、その後、IFAとして独立し、株式会社YSKライフコンサルタンツに入社しました。 みずほ証券在籍時には、主に金融資産3,000万円以上をお持ちのお客様を担当しておりまし…
新卒にて、みずほ証券株式会社へ入社し、資産運用コンサルティング業務を経験。約12年間在籍し、小田原、吉祥寺、本社での勤務を経て、大宮支店ではマネージャーを勤めました。現在はMiRaIウェルス・パートナ…
新卒にて、みずほ証券株式会社へ入社し、資産運用コンサルティング業務を経験。現在はMiRaIウェルス・パートナーズ株式会社の独立系ファイナンシャルアドバイザー（以下「IFA」といいます。）として、資産形…
2012年にブロードマインド株式会社に入社後、損害保険事業部で経験を積み、2018年よりIFAとして活動を始めました。 現在は、資産運用や保険のご提案・見直しなど、金融に関する総合的なご相談に対応し…
2008年にブロードマインド株式会社に入社し、9年間にわたり保険のライフコンサルタントとして活動してまいりました。その後、2017年からはIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として、保険だけで…
新卒にて、みずほ証券株式会社へ入社し、資産運用コンサルティング業務を経験。現在はMiRaIウェルス・パートナーズ株式会社の独立系ファイナンシャルアドバイザー（以下「IFA」といいます。）として、資産形…
新卒にて、ＳＭＢＣ日興証券株式会社へ入社。事業法人、富裕層等をターゲットとした、資産運用コンサルティング業務を経験。その後株式会社三井住友銀行を経て、相続ビジネスや業務提携会社との共同によるソリュー…
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飯塚 正樹 株式会社ジートレンド
2007年から大手生命保険会社にてファイナンシャルプランナーとして活動し、ライフプランの作成、保険の見直しを行いました。 その後、2022年よりIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として中立的…
南山大学を卒業後、2013年に新卒で東海東京証券に入社しました。入社後は名古屋市内の2店舗で勤務し、3店舗目で三河地域の支店で課長職として、富裕層の方々への資産運用コンサルティングに携わってきました。…
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設樂 雄一 株式会社ジートレンド
１５年ほど、大手金融機関でファイナンシャルプランナーとして個人のお客様や法人の社長の相談業務に携わってきました。 現在は株式会社ジートレンドにて、個人のコンサルティング業務やマネーセミナーの講師活動を…
1986年に日興証券（現在のSMBC日興証券）に入社しました。これまで、本社の組織業務、個人営業、法人営業（公益法人、上場法人、金融法人）、投資銀行業務、投資開発部、株式トレーディング専門部署など、多…
プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社の荒井と申します。 私は金融機関に14年間勤務した後、IFAとして証券や保険のご提案や見直しなど、金融…
こんにちは。 私は複数の金融機関で約20年間、富裕層のお客様に対して金融資産、不動産、相続に関するあらゆる問題に最適なソリューションを一貫して提供してきました。 （2003年～日興コーディアル証券、2…
新卒で国内生命保険会社に入社し、その後、銀行で富裕層のお客様の資産運用及び相続に関するアドバイスを行う専門部署にてマネージャーを経験。 現在は、株式会社バリューアドバイザーズにおいて、IFA（独立系…
新卒でみずほ証券に入社し、約9年間勤務いたしました。現在は、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として、資産運用の提案や見直しを通じて、お客様の資産管理をサポートしております。主に40代〜60…
年間150件以上の資産運用相談を担当しており、お客さま1人ひとりのライフプランに合ったマネープランを提案しています。「今まで自分のお金についてきちんと考えたことがない」というかたでもきっとシンプルに楽…
【経歴】 SBI証券に新卒で入社後、2012年SBIグループで唯一の店舗で相談できるサービスを行う「SBIマネープラザ」の立ち上げにあたり、スターティングメンバーに抜擢され転籍。 その後、リテール営業…
相続の相談｜資産整理・相続税・遺産分割・運用資産の承継を専門家に相談
相続は、税金だけでなく資産の把握、家族間の分け方、金融商品の名義、生命保険、認知症対策まで幅広い準備が必要です。相続税の可能性、納税資金、遺産分割、承継後の運用方針を整理し、税理士・司法書士等との連携が必要な点も確認できます。生前対策にも役立ちます。
相続相談で先に押さえたいこと
相続は、亡くなった後の手続きだけでなく、生前の資産整理と家族への情報共有が重要です。まずは財産一覧と相続人を把握しましょう。
国税庁では、相続税の基礎控除額を3,000万円＋600万円×法定相続人の数としています。相続相談では、預貯金、不動産、投資信託、株式、生命保険、退職金、借入金を一覧化し、相続税の可能性、遺産分割、納税資金、運用資産の承継、認知症への備えを整理します。IFAは相続税申告や登記を直接行う専門職ではありませんが、税理士・司法書士・弁護士などと連携しながら、金融資産の見える化や承継後の運用方針づくりを支援できます。
ポイント：相続対策は、節税より先に「資産の見える化」と「家族が困らない手続き設計」から始めましょう。
相続税が心配な方、親の資産整理を始めたい方、相続した金融資産の運用方針に迷う方に向いています。
相談の流れ
ご相談時に、商品購入は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・対面・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
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希望条件を入力
相談したいテーマとして「相続の相談」を選び、現在の状況、相談希望日時、オンライン・対面などの希望を入力します。迷っている点は箇条書きでも問題ありません。
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条件に合う専門家を確認
相続に関する資産整理、金融資産の承継、生命保険活用、専門家連携に対応できる相談先を確認します。税務・法務の個別判断が必要な場合は連携体制も確認しましょう。
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必要情報を整理して相談
家族構成、想定相続人、預貯金、不動産、証券口座、保険契約、借入金、遺言の有無を分かる範囲で整理します。親の資産が不明な場合は把握方法から相談できます。
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初回相談で方針を確認
初回相談では、資産一覧、相続税の可能性、納税資金、遺産分割で揉めやすい点、運用資産の承継、専門家に確認すべき事項を整理します。
相談前のもやもやを、判断材料に変える
相続の相談は、資産一覧・相続人・納税資金を先に整理すると進みやすくなります
預貯金、不動産、証券口座、保険、借入金を分かる範囲で見える化し、税務・法務の専門家が必要な論点も切り分けます。
相続で抱えやすい悩み
相続の検索ニーズは、相続税がかかるか、誰に相談すべきか、親の資産をどう把握するか、相続したお金をどう扱うかに分かれます。
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相続税がかかるか分からない
基礎控除、法定相続人、不動産評価、生命保険の非課税枠など、判断材料が多く全体像をつかみにくい悩みです。
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親の資産状況を把握できていない
銀行、証券会社、保険、不動産、借入金がどこにあるか分からず、いざという時の手続きが不安です。
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金融商品を相続した後が不安
投資信託や株式を相続したものの、売るべきか持つべきか、税金や名義変更をどう進めるか迷います。
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家族で揉めない準備をしたい
不動産が多い、兄弟姉妹で意見が違う、事業承継があるなど、分けにくい資産でトラブルを避けたい悩みです。
相続でIFAに相談できること
IFAには、金融資産の整理、相続後の運用、納税資金準備、専門家連携の入口を相談できます。
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資産一覧の作成
預貯金、証券口座、保険、不動産、借入金、デジタル資産などを一覧化し、家族が把握しやすくします。
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相続税の可能性の整理
基礎控除や財産規模から、税理士に相談すべきかの目安を整理します。個別税額は税理士確認が必要です。
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納税資金の準備
現金化しやすい資産、生命保険、売却予定資産を確認し、納税資金不足を防ぐ準備を検討します。
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運用資産の承継
投資信託や株式を相続した後、売却・保有・配分見直しの判断材料を整理します。
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生前贈与・保険活用の入口
生前贈与や生命保険の活用余地を整理し、税務判断は税理士につなぐ前提で確認します。
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専門家連携
税理士、司法書士、弁護士、行政書士など、相談内容に応じて必要な専門家を切り分けます。
相続相談でIFAを選ぶときの判断軸
相続では、IFAだけで完結しない論点も多いため、専門家連携と説明範囲の明確さを確認しましょう。
税務・法務の範囲を明確にするか
税理士や司法書士に確認すべき事項を切り分けて説明するか確認します。
理由：相続税申告や登記などは資格者の専門領域であり、誤判断を避ける必要があります。
資産一覧づくりから支援するか
金融資産、不動産、保険、借入金を網羅的に整理できるか見ます。
理由：資産が見えないと、税金・分割・納税資金の検討が進みません。
家族間の共有に配慮するか
親子相談、配偶者同席、説明資料の作成に対応しているか確認します。
理由：相続は本人だけでなく家族の理解がトラブル予防につながります。
金融商品の承継に詳しいか
相続した投資信託や株式の名義変更後の運用方針を相談できるか確認します。
理由：相続後の資産を放置すると、リスクや手数料が合わない状態が続くことがあります。
生命保険を過度に勧めないか
保険活用のメリットだけでなく、保険料、保障目的、解約リスクも説明するか見ます。
理由：相続対策としての保険は有効な場合がありますが、目的外の契約は負担になります。
相続相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 親の資産整理を始めたいが、何から確認すべきか分からない方
- 相続税がかかる可能性を大まかに把握したい方
- 相続した投資信託や株式の扱いに迷っている方
- 納税資金や生命保険の活用を検討したい方
- 税理士・司法書士など専門家につなぐ前の整理をしたい方
事前に確認したい方
- 相続税申告や登記だけを依頼したい方
- 家族に資産情報を一切共有せず対策したい方
- 法的紛争の解決をIFAだけに依頼したい方
- 個別税額を資格者確認なしで確定したい方
- 金融資産のリスクや手数料を確認せず承継したい方
比較軸を整理したあとの次の一歩
相続準備を、節税だけでなく家族が困らない設計から考える
遺産分割や金融資産の承継を決める前に、相続税の可能性、納税資金、名義変更、専門家連携、承継後の運用方針を確認できます。
掲載情報・手数料・リスクの確認ポイント
相談前に見ておきたい掲載情報と、費用・リスク・利益相反に関する確認事項をまとめています。
- 掲載情報の正確性について
制度・税制・対象商品は変更されることがあります。最終確認日は2026-05-12で、金融庁、国民年金基金連合会、国税庁、日本年金機構などの公開情報を参照し、個別判断は最新資料で確認してください。
- 手数料に関する注意点
相続した金融資産を運用・売却する場合、販売手数料、信託報酬、売買手数料、為替コスト等がかかる場合があります。税理士・司法書士・弁護士等への報酬が別途必要になることも確認してください。
- 金融商品のリスク
投資信託、株式、債券、ETF、REITなどは元本保証ではありません。価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、金利変動リスク、流動性リスクにより損失が生じる可能性があります。
- 利益相反の確認
相談先が提携証券会社や商品提供会社から受け取る報酬、販売方針、推奨商品の範囲を確認し、特定商品ありきの提案になっていないか質問しましょう。
相続をIFAに相談する際のよくある質問
相続税の申告もIFAに依頼できますか？
相続税申告は税理士の専門領域です。IFAには資産整理、金融資産の承継、納税資金準備の相談ができ、必要に応じて税理士などと連携します。
相続税がかかるかどうかだけ相談できますか？
財産規模と法定相続人から、基礎控除を超えそうかの目安を整理できます。個別の評価額や税額は税理士確認が必要です。
相続した投資信託を売るべきか相談できますか？
相談できます。相続人の目的、リスク許容度、税金、ポートフォリオ全体を確認し、売却・保有・配分見直しを比較します。
親が元気なうちに相談したほうがよいですか？
はい。資産一覧、遺言、保険、認知症対策、家族共有は、生前のほうが進めやすいです。早めに整理すると選択肢が広がります。
相続の相談を、今の不安から逆算して整理しませんか
相続に備えた資産整理、納税資金、金融資産の承継を一緒に確認できます。専門家へ相談する前の整理にも活用できます。
相談だけでも可能です。金融商品の購入や保険契約は必須ではありません。手数料・リスク・専門家連携の範囲・提案理由を確認しながらご相談いただけます。