高橋 成壽 （48歳）

ファイナンシャルプラットフォーム株式会社

この度はIFA高橋成壽のプロフィールをご覧いただきまして、誠にありがとうございます。 FP歴20年超（2004年～）、IFA歴（2008年から数年、2016年～現在）10年超の経験があります。 慶應大学卒業後はデリバティブトレーダーを目指していましたが、 臨んだ業務に従事することは叶わず、保険会社に転職しました。 20代の頃は金融機関（銀行、証券会社、保険会社）の営業姿勢に大きな違和感を感じました。 自分がお客さんだったら絶対にイヤだ。そんな状況でしたので、 FPとして顧客本位の提案がしたいと独立した経緯があります。 またIFAには珍しく公益社団法人 日本証券アナリスト協会の 認定アナリスト資格を保有しております。 ※証券アナリストという名称で認知されております。営業のための資格ではなく、 運用側の知見に基づく運用の提案が可能となっております。 2026年は東京大学のファイナンススクールに通い、金融・経済の学びを深めています。 私がIFAを始めたころ、リーマンショックが起こりました。 外国の株価指数は６割下落、円高になり為替差損も発生。 多くの人が、投資なんてするものではない、と思った時期でした。 当時としては珍しかった積立投資を始めていた方は 続けることができた人はその後資産が4倍になりました。 積み立てを止めた人は当方の支援により現在資産は2億円を超えています。 実は、続けても続けなくても、フォローがきちんとできていれば、 資産を増やすことはできるのです。 つまり、担当者次第ということです。 【ご相談を希望される方へ】 私にご相談されるとメリットのある方は ・投資経験の少なく預貯金にお金が寝ている方 ・退職金の預け先に困っている方 ・相続で予期せぬ大金を手にしてしまった方 となります。 私の提案の特徴は、一人一人の投資経験やリスク許容度に合わせて 商品を組み合わせることにあります。 投資信託を無理やり買わせようとしたり あの手この手でファンドラップを販売するような 画一的な提案はしておりません。 まずは、資産運用を通じて何を実現したいのか伺います。 ①資産を増やしたい ②資産から生活のための資金を生み出したい ③上記両方 これだけの回答で、投資先の方向性が異なります。 あなたはどのような提案を望みますか？ ■【所属先紹介】 IFA法人　ファイナンシャルプラットフォーム株式会社 https://financial-platform.co.jp/ 過去のご相談いただいた方に 選定理由を尋ねたところ ・年齢が近い（話が合いそう） ・IFAの中で年齢が高い（ベテラン） ・（経歴が長いので）無茶な提案をしなさそう といったご意見をいただいております。 お客様に安心していただいているのは、 長く業務を続けている点にありそうだと感じています。 ■【現在のお客様について】 現在のお客様は ・70代　上場企業退職後のご夫婦（10年近いお付き合い） ・60代　上場企業継続雇用、退職金の運用（5年ほどのお付き合い） ・50代　上場企業グループに勤務（10年近いお付き合い） ・40代　相続資金の運用（5年近いお付き合い） となっております。 ■【面談場所について】 面談はオンラインと対面、どちらでも対応しております。 対面の場合の面談場所は ・JR戸塚駅、JR横浜駅、JR新橋駅、JR新宿駅 となります。 駅近くであれば訪問できる場合もあります。 ■【提案に関するこだわり】 （１）家族と変わらぬ対応 私自身の運用を自分で行っており、 家族や友人、友人のご両親の資産もお預かりしております。 家族、友人等、一般のお客さま、提案内容に違いはありません。 （２）投資の成功体験を提供したい 個別株式の売り買い（マーケットベースのアドバイス）ではなく、 長期保有5年～10年超を前提に、投資意向に合った ファンドや債券をご案内しております。（ゴールベースアプローチ） （３）頻繁な売買はしない 売込み的なセールスは好きでないため、 一般的な証券会社のようなセールススタイルではありません。 頻繁な売り買いを希望される方は、私の提案スタイルと合わないと考えます。 ご自分の人生と資金を主体的に目的地に運ぶため、 ご自身で意思決定できる方とご縁をいただければ嬉しく思います。 ファイナンシャルプラットフォーム株式会社では ・エアーズシー証券 ・キャピタル・パートナーズ証券 ・アイザワ証券 の取り扱いがあります。 エアーズシー証券：外国籍ヘッジファンド提案用 キャピタルパートナーズ証券：日本人マネージャーのヘッジファンド、外債、ETF、株式の提案用 アイザワ証券：新NISA、投資信託の提案用 とお客様のニーズに合わせて、証券会社を組み合わせて提案しています。 ■【メディア実績・講演実績】 2020年から東海大学　湘南キャンパスでは 金融リテラシー向上のための授業を担当しており、非常勤講師を勤めています。 情報発信も積極的に行っております。 ・Yahoo!ニュース エキスパート　https://news.yahoo.co.jp/expert/authors/takahashinaruhisa ・会社四季報オンライン　「お金を殖やすキホンのキ」「知ってトクする税金の教室」 ・東洋経済オンライン ■出版 ダンナの遺産を子どもに相続させないで（廣済堂出版） ※アマゾン等で検索ください。