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60代におすすめの IFA（資産運用アドバイザー）ランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
60代
173名が見つかりました41~60名を表示
野村證券で5年間、個人のお客様向けのリテール営業に従事し、資産形成から運用、見直しまで幅広いご相談に向き合ってきました。現在はIFAとして独立し、特定の金融機関に偏らない立場から、お客様の目的・期間・…
【おすすめ】投資初心者、将来に漠然とした不安がある方 「増やす」の前に、まずは「安心」を。あなたの人生の伴走者でありたい。 資産運用は、あくまで人生を豊かにするための「手段」です。投資の難しい話をする…
大和証券で個人・法人向けの資産運用コンサルティングに従事しておりました。環境にも恵まれサラリーマンとしては順風満帆でしたが、お客様の目線に立った時に大手ならではの商品都合や転勤を考えると長期伴走の難し…
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田窪 友暁 ＣＳアセット株式会社
野村證券で3年間、法人および法人オーナーの資産運用提案に従事してきました。私自身も会社経営に携わっているため、事業とご家族の両面から資産を捉える視点を大切にしています。投資判断は短い会話で決まることも…
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高桑 基生 ＣＳアセット株式会社
元野村證券、中小企業の経営者・企業オーナーを中心に資産運用コンサルティング業務に従事在籍時は社長賞2度、新規開拓におけるキャンペーンも受賞。 関西大学を卒業し、2022年に野村證券へ新卒入社。大学卒業…
SMBC日興証券および三井住友銀行にて約10年間、個人・法人のお客様の資産形成・運用を幅広くサポートしてまいりました。 資産運用はもちろん、事業やご家族のこと、ご自身の将来設計など、誰にも相談しづらい…
新卒で証券会社に入社し芦屋支店にて、個人・法人のお客様を対象にリテール営業に7年間従事してまいりました。 日々マーケットと向き合いながら、お一人おひとりの背景や思いを伺い、資産運用のご提案を続けてき…
長期間、外資系銀行に勤務し、多くのお客様の資産運用に携わってまいりました。株式・債券をはじめとした金融商品の提案や、市場動向の解説を行いながら、お一人おひとりに合ったポートフォリオづくりをお手伝いして…
私は証券会社で7年間、個人・法人のお客様の資産運用サポートをしてきました。株式・債券・投資信託など、さまざまな商品を扱いながら、お客様それぞれの状況や想いに合わせた運用提案を行ってきました。 ただそ…
新卒で野村證券に入社し、7年半にわたり、法人・個人のお客様の資産運用コンサルティングに携わってきました。特に、法人オーナー様や富裕層のお客様を中心に、税務や事業承継を踏まえた資産設計のご相談を多く担当…
関西学院大学卒。大手証券で5年間、資産運用アドバイザーとして数多くのお客さまの意思決定を支えてきました。そこで感じたのは、会社都合の販売方針と、お客さま本位の資産運用との間にあるギャップ。だからこそ私…
■ 富裕層担当5年＋プロ株式トレーダー12年のキャリア。熟練の銘柄選択と緻密なリスク管理を提供 2007年入社の三菱UFJモルガン・スタンレー証券にて富裕層を担当。2012年からの豊証券では全国約5…
初めまして。ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社の飯田と申します。 新卒であかつき証券に入社後、兵庫県加古川支店にて主に富裕層のお客様を対象とした資産運用のコンサルティング業務に従事してまいりました…
初めまして。ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社の吉田と申します。 大学卒業後、三菱UFJ銀行にて富裕層向けの資産コンサルティングに従事。投資信託や債券など資産運用のご相談、贈与や相続のご相談など幅…
株式会社OAGウェルスマネジメントの代表。OAGグループは税理士法人を中核として、約700名が在籍し全国13拠点以上で展開している総合コンサルティングファームです。 その代表として、仕組みがわかりに…
私は野村證券で約12年間、ファイナンシャルアドバイザーとして勤務し、総額65億円の資産をお預かりしてきました。 資産運用の提案にとどまらず、一人ひとりの人生に寄り添いながら、安心できる未来設計をサポ…
大学卒業後、野村證券に入社し、ファイナンシャルアドバイザー（FA）職としてキャリアをスタートしました。地域密着型の営業スタイルの中で、個人・法人を問わず多くのお客様の資産運用に携わり、投資信託や債券な…
外資系金融機関での勤務を経て、現在は独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として活動しています。前職では、お客様の想いよりも利益重視の販売姿勢に違和感を抱くことが多く、本当に必要とされる金融サー…
大学卒業後、不動産賃貸管理会社を皮切りに、生命保険・損害保険と、金融と暮らしに密接に関わる業界で経験を重ねてきました。学生時代から株式投資に親しみ、資産形成の重要性を実感していたこともあり、よりお客様…
60代の資産運用相談｜退職後の取り崩し・NISA・相続をIFAに相談する方法
60代の資産運用相談では、退職金を守りながら使う設計、年金収入、医療・介護費、相続、NISAの活用を現実的に整理することが大切です。手数料、流動性、取り崩し順序、リスク量、家族への共有方法を確認し、生活を優先した運用方針をIFAに相談しましょう。
60代の資産運用相談で先に押さえたいこと
60代は退職金や年金を受け取り始め、資産形成から取り崩しと承継の準備へ移行する時期です。60代の資産運用相談では、退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を分けて考えると、相談時の優先順位が明確になります。
NISAは非課税保有期間が無期限となり、60代でも使う時期を分ければ活用を検討できます。iDeCoは2026年12月から70歳未満へ加入可能年齢が引き上げられる改正が予定されていますが、老齢給付金の受給状況など条件の確認が必要です。60代の資産運用では、退職金を一括でリスク商品に入れるのではなく、年金収入、生活費、医療・介護費、相続に備える現金を分けて相談しましょう。IFAに相談する際は、NISA・iDeCo・課税口座の制度面だけでなく、手数料・リスク・換金性・提携証券会社・家族共有のしやすさを確認し、商品名ではなく資金の目的から判断することが重要です。
ポイント：60代は、運用益よりも「必要な時に使えるお金」を確保する設計が重要です。
退職金・年金・取り崩し・相続を一体で相談したい60代向けです。退職後の取り崩しと家族共有に強いIFAを比較したい方にも向いています。
60代向け資産運用相談の流れ
60代の資産運用相談は、希望条件を入力し、条件に合うIFAを比較したうえで、初回相談へ進みます。商品購入は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
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相談テーマと希望条件を入力
60代として相談したい内容、投資経験、資産額の概算、相談方法、家族同席の希望を入力します。退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序のうち、優先順位が高いものだけでも整理できます。
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条件に合うIFAを比較
年代・職業・資産規模・相談テーマに合うIFAを確認します。担当者の経歴、得意分野、受付金融資産、所属金融商品仲介業者、提携証券会社を見比べましょう。
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家計・資産・制度を整理して相談
生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金を分け、NISA・iDeCo・課税口座の利用状況、保有商品、借入、将来支出を整理します。投資期間と許容できる値動きを言語化しておくと提案理由を比較しやすくなります。
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初回相談で提案理由を確認
提案商品の目的、手数料、リスク、換金性、利益相反、代替案を確認します。納得できない場合は契約せず、相談だけで終了して問題ありません。
60代の相談準備を5分で整理
目的・期間・許容リスクをまとめて、60代に合うIFAを探しましょう
退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を先に言語化しておくと、NISA・iDeCo・課税口座の使い分けや手数料・リスクの確認がしやすくなります。
60代が資産運用で抱えやすい悩み
60代の悩みは、退職金を減らしたくない気持ちと、長い老後に備えたい気持ちの両立にあります。60代の資産運用相談では、悩みを「今使うお金」「将来使うお金」「制度や手数料の確認」に分けると、IFAへ相談しやすくなります。
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退職金をどう守りながら使うか
まとまった退職金を預貯金だけにするか、投資を続けるか、取り崩し順序をどうするか迷いやすいです。
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年金だけで生活できるか不安
年金収入、生活費、医療費、住まいの修繕費が合うか分からず、毎月いくら使ってよいか判断しにくいです。
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相続や家族への資産移転を考え始める
配偶者の生活、子どもへの承継、納税資金、認知機能の低下への備えを考える必要があります。
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高リスク商品を勧められないか心配
退職金を受け取った直後に複雑な商品を勧められると、手数料やリスクを理解しきれないことがあります。
60代がIFAに相談できること
60代向けの相談では、手数料・リスクを確認しながら、退職金の保全、取り崩し、相続準備を整理できます。NISA・iDeCo・課税口座は制度名だけで判断せず、使う時期、換金性、手数料、リスク、提案理由を合わせて確認することが重要です。
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退職金の分散と現金確保
生活費数年分、医療・介護費、投資に回す資金を分け、一括投資に偏らない方法を考えます。一括投資だけでなく、現金確保・分割投資・取り崩し順序の複数案を比較しましょう。
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年金収入と取り崩し計画
年金、企業年金、退職金、預貯金、投資資産を並べ、毎月・毎年の取り崩し額を確認します。一括投資だけでなく、現金確保・分割投資・取り崩し順序の複数案を比較しましょう。
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NISAの使い方
長く使わない資金でNISAを検討し、短期で使う医療費や生活費は現金性を重視します。非課税枠の有無だけでなく、売却時期・再投資方針・課税口座との役割分担も確認しましょう。
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iDeCoや年金制度の確認
加入・拠出・受取の条件、2026年12月改正予定、勤務状況や受給状況を確認します。掛金変更、受取時期、勤務先制度との関係まで確認すると、資金拘束を誤りにくくなります。
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相続・認知機能低下への備え
家族同席、資産一覧、流動性資金、保険の保障機能、専門家への相談先を整理します。税務・法務の個別判断は、必要に応じて税理士・弁護士等と役割を分けて確認しましょう。
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既存商品のリスク点検
外貨建て商品、投資信託、債券、保険の保障機能を分け、手数料・為替・信用リスクを確認します。理解できる商品から始め、値下がり時に積立を続ける基準も確認しておくと安心です。
60代がIFAを選ぶときの判断軸
60代の相談では、退職金の運用だけでなく、使う順序と家族への説明まで支援できるかを確認しましょう。退職後の取り崩しと家族共有に強いIFAかどうかを、初回相談の質問内容・資料・手数料説明で確認しましょう。
取り崩し計画を作れるか
運用中の説明だけでなく、毎月いくら使うか、どの資産から使うかを確認する。
理由：60代は資産を増やすだけでなく、計画的に使う段階へ移るためです。
退職金の一括投資を急がせないか
現金確保、分割投資、低リスク資産など複数案を示すか見る。
理由：退職金は老後の生活資金であり、短期の相場変動に大きく影響される提案は慎重さが必要なためです。
家族同席に対応しているか
配偶者や子どもとの同席、相談記録の共有に対応できるか確認する。
理由：将来の相続や認知機能低下に備え、家族が資産状況を理解しておくことが重要なためです。
複雑な商品の説明が十分か
仕組み債、外貨建て商品、毎月分配型商品のリスクや費用を丁寧に説明するか確認する。
理由：複雑な商品は手数料やリスクを理解しにくく、老後資金に大きな影響を与える可能性があるためです。
専門家連携を前提にしているか
相続、贈与、税務、任意後見などは専門家へつなぐ姿勢があるか見る。
理由：金融商品の相談だけでは、相続や法的手続きの個別判断を完結できないためです。
60代の資産運用相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 退職金を守りながら一部運用したい方
- 年金と取り崩し額を具体的に確認したい方
- NISAやiDeCoの使い方を年齢条件と合わせて確認したい方
- 配偶者や家族と資産状況を共有したい方
- 相続や医療・介護費に備えて現金比率を決めたい方
事前に確認したい方
- 退職金をすべて高リスク商品に入れたい方
- 取り崩し計画を作らず運用だけをしたい方
- 手数料やリスク説明を確認せず契約したい方
- 家族や専門家への共有を一切したくない方
- 短期間の値上がりだけを目的に相談したい方
比較軸を整理したあとの次の一歩
60代の資産運用相談に強いIFAへ、希望条件を伝えて相談する
商品名から入るのではなく、生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金、投資期間、許容できる値動き、相談方法を伝えることで、提案理由を比較しやすくなります。
掲載情報・ランキング根拠・手数料・リスクの確認ポイント
60代向けの掲載情報、アドバイザー表示の考え方、費用・リスク・利益相反に関する確認事項をまとめています。
- 掲載情報の正確性について
2026-06-04時点で、金融庁・厚生労働省等の公表情報と一般的な制度表記を確認しています。保険は万一の保障や相続・事業承継上の役割として扱い、投資収益を目的にした表現はしていません。税務・法律・年金・勤務先制度の個別判断は、必要に応じて各専門家や勤務先にも確認してください。
- 手数料に関する注意点
相談料の有無、商品購入時の販売手数料、保有中の信託報酬、売買手数料、為替コスト、信託財産留保額、口座管理料、IFAや金融機関が受け取る報酬を確認してください。商品によって費用体系は異なります。
- 金融商品のリスク
投資信託、株式、債券、外貨建て商品等には価格変動、為替、信用、金利、流動性等のリスクがあり、元本割れの可能性があります。運用成果は市場環境等で変動し、将来の利益を約束するものではありません。
- 利益相反の確認
提案商品ごとの販売会社・運用会社・提携証券会社・IFA報酬、同一グループ商品や第三者から受け取る手数料の有無を説明してもらい、利益相反の可能性を確認してください。特定商品を強く勧められる場合は、代替案と手数料差も確認しましょう。
60代の資産運用相談でよくある質問
60代でもNISAを使った資産運用相談はできますか？
できます。60代では非課税メリットだけでなく、投資期間、取り崩し予定、値下がりに耐えられる余裕資金かを確認することが重要です。生活費や医療費に使う資金とは分けて考えましょう。
退職金を受け取った直後に相談してもよいですか？
相談できます。ただし、受取直後に全額を投資するのではなく、当面の生活費、税金、医療・介護費、相続資金、長期運用資金に分けてから判断しましょう。
年金を受け取りながら運用を続けてもよいですか？
可能ですが、年金収入で足りない生活費、取り崩し額、現金比率を確認することが大切です。運用を続ける資金は、急な支出に使わない余裕資金に限定して考えましょう。
相続や贈与の相談も60代の資産運用相談で扱えますか？
金融資産の整理、家族への共有、換金性の確認は相談できます。贈与税、相続税、遺言、不動産や法務の個別判断は、税理士・弁護士等の専門家にも確認しましょう。
60代でリスクを下げるには何を見直すべきですか？
株式比率、外貨比率、集中投資、手数料、換金性、複雑な商品の有無を確認しましょう。大きく増やす資金と生活を守る資金を分け、値下がり時に売らなくてよい設計が重要です。
60代の資産運用相談では必ず商品を購入する必要がありますか？
いいえ、60代の資産運用相談でも商品購入は必須ではありません。初回相談では、退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を踏まえて、目的、投資期間、許容リスク、手数料、提案理由を確認し、納得できない場合は相談だけで終了して問題ありません。
60代に合うIFAはどのように選べばよいですか？
退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を理解しているか、受付金融資産や得意分野が合うか、手数料・リスク・代替案を分かりやすく説明するかを確認しましょう。
60代はNISA・iDeCo・課税口座をどの順番で検討すべきですか？
まず生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金を確認し、そのうえでNISA・iDeCo・課税口座の目的、換金性、受取時期、手数料を比較します。制度の有利さだけでなく、いつ使う資金かで優先順位を決めましょう。
60代の資産運用相談で確認すべき手数料は何ですか？
販売手数料、信託報酬、売買手数料、為替コスト、信託財産留保額、口座管理料、IFAや提携証券会社が受け取る報酬を確認しましょう。取り崩し期は購入時費用だけでなく換金時コストも確認すると、提案内容を比較しやすくなります。
60代でもオンライン相談だけで進められますか？
家族同席を前提にした60代の相談でも、オンライン・電話相談で進められる場合があります。年金、退職金、取り崩し予定、相続に関する資料を共有し、相談記録を残せるか確認しましょう。
60代の相談後に担当IFAを変更することはできますか？
60代の資産運用相談でも、相性が合わない、説明が分かりにくい、希望条件と違うと感じた場合は、別の担当者を検討できます。契約前に複数の担当者を比較し、納得できる相談先を選びましょう。
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60代の資産運用相談では、退職金・年金収入・医療・介護費・相続・取り崩し順序を整理したうえで、生活資金・医療・介護費・長く使わない余裕資金を分けることが大切です。希望条件を伝え、得意分野が合う担当者を比較しましょう。
相談だけでも可能です。商品購入は必須ではありません。手数料・リスク・提携証券会社を確認しながらご相談いただけます。