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生命保険で相談ができる IFA（資産運用アドバイザー）おすすめランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
生命保険
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飯塚 正樹 株式会社ジートレンド
2007年から大手生命保険会社にてファイナンシャルプランナーとして活動し、ライフプランの作成、保険の見直しを行いました。 その後、2022年よりIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として中立的…
南山大学を卒業後、2013年に新卒で東海東京証券に入社しました。入社後は名古屋市内の2店舗で勤務し、3店舗目で三河地域の支店で課長職として、富裕層の方々への資産運用コンサルティングに携わってきました。…
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設樂 雄一 株式会社ジートレンド
１５年ほど、大手金融機関でファイナンシャルプランナーとして個人のお客様や法人の社長の相談業務に携わってきました。 現在は株式会社ジートレンドにて、個人のコンサルティング業務やマネーセミナーの講師活動を…
1986年に日興証券（現在のSMBC日興証券）に入社しました。これまで、本社の組織業務、個人営業、法人営業（公益法人、上場法人、金融法人）、投資銀行業務、投資開発部、株式トレーディング専門部署など、多…
プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社の荒井と申します。 私は金融機関に14年間勤務した後、IFAとして証券や保険のご提案や見直しなど、金融…
こんにちは。 私は複数の金融機関で約20年間、富裕層のお客様に対して金融資産、不動産、相続に関するあらゆる問題に最適なソリューションを一貫して提供してきました。 （2003年～日興コーディアル証券、2…
新卒で国内生命保険会社に入社し、その後、銀行で富裕層のお客様の資産運用及び相続に関するアドバイスを行う専門部署にてマネージャーを経験。 現在は、株式会社バリューアドバイザーズにおいて、IFA（独立系…
新卒でみずほ証券に入社し、約9年間勤務いたしました。現在は、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として、資産運用の提案や見直しを通じて、お客様の資産管理をサポートしております。主に40代〜60…
【自己紹介】 SBIマネープラザ株式会社にて、年間約100世帯の資産運用相談を担当しております。お客様が安心して資産運用と向き合えるよう、お客様の資産運用の「目的」やライフステージに応じたご提案をさせ…
年間150件以上の資産運用相談を担当しており、お客さま1人ひとりのライフプランに合ったマネープランを提案しています。「今まで自分のお金についてきちんと考えたことがない」というかたでもきっとシンプルに楽…
【経歴】 SBI証券に新卒で入社後、2012年SBIグループで唯一の店舗で相談できるサービスを行う「SBIマネープラザ」の立ち上げにあたり、スターティングメンバーに抜擢され転籍。 その後、リテール営業…
大手銀行での資産運用コンサルティング業務の経験と、運用会社への出向中に学んだゴールベースアプローチの考え方を武器に、2024年にSBIマネープラザに入社。 「保有資格」証券外務員一種 / 2級ファ…
プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 有限会社ワンズプロジェクトの山本あゆみと申します。 私は、大学卒業後、証券会社で約10年間、個人および法人のお客様を対象に株式、投資信託、外国債券…
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 有限会社ワンズプロジェクトの藤元と申します。 私は2017年に有限会社ワンズプロジェクトに入社し、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として…
【ご挨拶】 プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 AIXコンサルティング株式会社代表の小原と申します。 私は現在IFA（独立系フィナンシャルアドバイザー）としてお客様の資産運用のサポート…
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 株式会社長野フィナンシャル代表の市川と申します。 私は現在IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）としてお客様の「運用」と「保障」をサポートしてい…
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 株式会社フィナンシャルクリエイト 奥山と申します。 私は新卒でみずほ証券に入社し、法人と個人のお客様の資産運用のサポートをしてきました。その後、塾…
【ご挨拶】私はお客様の資産運用をサポートするIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として活動しています。私の目標は、お客様のご意向に沿った資産運用の方向性を指し示し、正しい方向性へと導くナビゲー…
【ご挨拶】 プロフィールをご覧いただきありがとうございます。株式会社フィナンシャルクリエイトの髙橋と申します。 現在、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として総合金融コンサルティング業務を…
私は現在IFAとしてお客様の保険や資産運用のご提案や見直しなどを行い、金融コンサルティング業務を行なっております。 現在、40歳から60歳の金融資産2000万円以上のお客様を中心に対応しており、退職…
生命保険の相談｜必要保障額・見直し・保険料の過不足を専門家に相談
生命保険は投資ではなく、万一・医療・介護・就業不能などに備える保障設計が中心です。家族構成、住宅ローン、収入、貯蓄、公的保障をもとに、必要保障額、保険料、特約の重複、外貨建て・変額タイプの注意点まで確認し、入りすぎ・不足を相談できます。見直し前の確認に役立ちます。
生命保険相談で先に押さえたいこと
生命保険は、将来の利益を狙うものではなく、家計が大きな損失を受ける場面に備える仕組みです。まず必要保障額を確認しましょう。
生命保険文化センターは、生活設計と生命保険に関する中立的な情報提供を行っています。生命保険相談では、死亡保障、医療保障、がん保障、就業不能、介護、学資、老後への備えなどを、家計や公的保障と照らして確認します。保険料を下げることだけが見直しではなく、必要な保障が抜けていないか、特約が重複していないか、貯蓄性や外貨建て・変額タイプのリスクを理解しているかも大切です。資産形成とは目的を分け、保障として必要な範囲を見極めましょう。
ポイント：生命保険は「増やす商品」ではなく、家計を守るための保障を必要な分だけ備えるものです。
結婚・出産・住宅購入・転職を機に、生命保険の加入や見直しを考えている方に向いています。
相談の流れ
ご相談時に、保険契約は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・対面・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
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希望条件を入力
相談したいテーマとして「生命保険の相談」を選び、現在の状況、相談希望日時、オンライン・対面などの希望を入力します。迷っている点は箇条書きでも問題ありません。
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条件に合う専門家を確認
死亡保障、医療保障、がん保険、就業不能、介護保障などに詳しい相談先を確認します。取扱保険会社の範囲や、見直しだけでも相談できるかを確認しましょう。
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必要情報を整理して相談
家族構成、収入、住宅ローン、貯蓄、加入中の保険証券、公的保障、勤務先保障を分かる範囲で整理します。保険証券が手元にない場合も相談できます。
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初回相談で方針を確認
初回相談では、必要保障額、保障期間、保険料、特約の重複、解約時の注意点、新規加入と見直しの選択肢を確認します。無理に契約する必要はありません。
契約前に、まず現在の保障・補償を見える化
生命保険の相談は、今の契約内容と必要保障額を並べると見直しやすくなります
保険料を下げることだけを目的にせず、公的保障、勤務先保障、住宅ローン、家族の生活費から不足分を確認しましょう。
生命保険で抱えやすい悩み
生命保険を検索する人は、必要保障額、保険料の負担、医療保険の必要性、今の契約を見直すべきかを知りたい傾向があります。
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どの保障が必要か分からない
死亡、医療、がん、就業不能、介護など種類が多く、家族構成や収入に対して何を優先すべきか判断できません。
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保険料が高い気がする
毎月の保険料が家計を圧迫しているものの、減らすと保障が足りなくなるのではと不安があります。
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加入中の保険内容を理解できていない
昔契約した保険や親に勧められた契約があり、保障期間、特約、解約返戻金、更新後保険料が分かりません。
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投資や貯蓄と混同している
貯蓄性保険、外貨建て保険、変額保険を勧められ、保障目的と資産形成目的をどう分けるべきか迷います。
生命保険で専門家に相談できること
生命保険の相談では、投資判断ではなく、家計を守るための必要保障額、保険料、保障範囲、見直し方法を確認できます。
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必要保障額の試算
遺族の生活費、教育費、住宅ローン、公的遺族年金、貯蓄をもとに、必要な死亡保障額を確認します。
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医療・がん保障の確認
公的医療保険、高額療養費制度、勤務先保障、貯蓄状況を踏まえて、民間保険で備える範囲を整理します。
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保険料の見直し
重複保障、不要な特約、更新型の保険料上昇、保障期間の過不足を確認します。
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貯蓄性保険の注意点
解約返戻金、予定利率、外貨建て・変額タイプのリスクを、保障目的と分けて確認します。
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ライフイベント時の見直し
結婚、出産、住宅購入、独立、退職など、保障額が変わるタイミングを整理します。
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保険証券の整理
複数契約の保障内容、受取人、保険期間、更新日、連絡先を一覧化します。
生命保険相談で専門家を選ぶときの判断軸
生命保険は、商品提案より先に必要保障額を確認し、保障と貯蓄を分けて説明する相談先を選びましょう。
必要保障額から説明するか
最初に商品名ではなく、家族構成、収入、公的保障、貯蓄を確認するか見ます。
理由：必要額を把握せず契約すると、入りすぎや保障不足につながります。
保険料の家計負担を確認するか
月額保険料だけでなく、更新後や老後まで払えるかを確認します。
理由：長く続けられない保険は、途中解約で不利益が出る場合があります。
取扱保険会社の範囲が明確か
比較できる保険会社数、推奨理由、募集手数料の考え方を聞きます。
理由：比較範囲を知ることで、偏った提案かどうか判断しやすくなります。
保障と資産形成を混同しないか
貯蓄性・外貨建て・変額保険を、投資商品と同じように説明していないか確認します。
理由：生命保険の主目的は保障であり、資産形成とは別に考える必要があります。
解約・乗り換えの不利益を説明するか
解約返戻金、健康状態による再加入リスク、免責期間、保障空白を説明してもらいます。
理由：見直しは安くなるだけでなく、不利益が生じる場合があります。
生命保険相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 結婚・出産・住宅購入を機に保障を確認したい方
- 毎月の保険料が高く、見直し余地を知りたい方
- 加入中の保険内容や特約を理解したい方
- 死亡保障・医療保障・就業不能保障の優先順位を決めたい方
- 保障と資産形成を分けて考えたい方
事前に確認したい方
- 生命保険を短期的な投資商品として検討したい方
- 保障内容や免責を確認せず保険料の安さだけで選びたい方
- 健康状態や家計状況を一切共有したくない方
- 現在の契約を解約する不利益を確認したくない方
- 公的保障や勤務先保障を調べずに大きな保障額だけを求める方
比較軸を整理したあとの次の一歩
生命保険の見直しを、投資ではなく保障の過不足から考える
契約を見直す前に、必要保障額、保険料、保障範囲、特約の重複、解約時の注意点、取扱保険会社の範囲を確認できます。
掲載情報・保険料・保障リスクの確認ポイント
生命保険は投資商品ではなく、死亡・医療・介護・就業不能などに備える保障設計が中心です。相談前に保険料、保障範囲、解約時の注意点を確認しましょう。
- 掲載情報の正確性について
掲載情報は2026-05-12時点で確認しています。保障内容、保険料、引受条件、税務上の扱いは保険会社・契約者の状況により異なるため、最新の設計書・約款・重要事項説明書で確認してください。
- 手数料に関する注意点
保険料、特約保険料、契約時費用、解約控除、外貨建て保険の為替手数料などを確認してください。貯蓄性・外貨建て・変額タイプは、保障内容と費用構造を分けて見ることが大切です。
- 金融商品のリスク
生命保険には、告知義務違反、免責事由、待機期間、支払条件の不一致により保険金・給付金が受け取れない可能性があります。解約返戻金は払込保険料を下回る場合があり、外貨建て・変額タイプでは為替・価格変動の影響もあります。
- 利益相反の確認
相談先が取り扱う保険会社の範囲、募集手数料の考え方、推奨理由を確認し、必要保障額に対して過大な契約になっていないか質問しましょう。
生命保険を専門家に相談する際のよくある質問
生命保険は投資として考えてよいですか？
基本的には投資ではなく保障として考えましょう。貯蓄性や外貨建て・変額タイプには資産性がある場合もありますが、費用、解約返戻金、為替・価格変動リスクを確認する必要があります。
保険料を下げるだけの相談もできますか？
できます。ただし安くするだけで必要な保障がなくならないよう、必要保障額、特約の重複、保障期間を確認してから見直します。
保険証券がなくても相談できますか？
相談できます。保険会社名、毎月の保険料、契約者、被保険者、保障内容が分かる資料があると精度が上がります。後から証券を取り寄せて確認することも可能です。
医療保険は必要ですか？
必要性は貯蓄、公的医療保険、勤務先保障、家族構成で変わります。入院日額や特約を増やす前に、自己負担できる範囲を確認しましょう。
生命保険の相談を、今の不安から逆算して整理しませんか
生命保険は、家計を守るための保障を必要な分だけ備えることが大切です。今の契約の過不足を確認したい方は、相談内容を入力してみましょう。
相談だけでも可能です。保険契約は必須ではありません。保険料・保障範囲・解約時の注意点・取扱保険会社・募集手数料の考え方を確認しながらご相談いただけます。