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ポートフォリオ作成で相談ができる IFA（資産運用アドバイザー）おすすめランキング一覧
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談したいけれど、どこがいいのか・どう選べばいいのか迷っていませんか。資産運用ナビでは、実際に相談を担当する個人アドバイザーを、経歴・得意分野・受付金融資産から比較できます。
ポートフォリオ作成
新卒にて、みずほ証券株式会社へ入社し、資産運用コンサルティング業務を経験。現在はMiRaIウェルス・パートナーズ株式会社の独立系ファイナンシャルアドバイザー（以下「IFA」といいます。）として、資産形…
2008年にブロードマインド株式会社に入社し、9年間にわたり保険のライフコンサルタントとして活動してまいりました。その後、2017年からはIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として、保険だけで…
新卒にて、みずほ証券株式会社へ入社し、資産運用コンサルティング業務を経験。現在はMiRaIウェルス・パートナーズ株式会社の独立系ファイナンシャルアドバイザー（以下「IFA」といいます。）として、資産形…
新卒にて、ＳＭＢＣ日興証券株式会社へ入社。事業法人、富裕層等をターゲットとした、資産運用コンサルティング業務を経験。その後株式会社三井住友銀行を経て、相続ビジネスや業務提携会社との共同によるソリュー…
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飯塚 正樹 株式会社ジートレンド
2007年から大手生命保険会社にてファイナンシャルプランナーとして活動し、ライフプランの作成、保険の見直しを行いました。 その後、2022年よりIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として中立的…
南山大学を卒業後、2013年に新卒で東海東京証券に入社しました。入社後は名古屋市内の2店舗で勤務し、3店舗目で三河地域の支店で課長職として、富裕層の方々への資産運用コンサルティングに携わってきました。…
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設樂 雄一 株式会社ジートレンド
１５年ほど、大手金融機関でファイナンシャルプランナーとして個人のお客様や法人の社長の相談業務に携わってきました。 現在は株式会社ジートレンドにて、個人のコンサルティング業務やマネーセミナーの講師活動を…
1986年に日興証券（現在のSMBC日興証券）に入社しました。これまで、本社の組織業務、個人営業、法人営業（公益法人、上場法人、金融法人）、投資銀行業務、投資開発部、株式トレーディング専門部署など、多…
こんにちは。 私は複数の金融機関で約20年間、富裕層のお客様に対して金融資産、不動産、相続に関するあらゆる問題に最適なソリューションを一貫して提供してきました。 （2003年～日興コーディアル証券、2…
新卒で国内生命保険会社に入社し、その後、銀行で富裕層のお客様の資産運用及び相続に関するアドバイスを行う専門部署にてマネージャーを経験。 現在は、株式会社バリューアドバイザーズにおいて、IFA（独立系…
新卒でみずほ証券に入社し、約9年間勤務いたしました。現在は、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として、資産運用の提案や見直しを通じて、お客様の資産管理をサポートしております。主に40代〜60…
【自己紹介】 SBIマネープラザ株式会社にて、年間約100世帯の資産運用相談を担当しております。お客様が安心して資産運用と向き合えるよう、お客様の資産運用の「目的」やライフステージに応じたご提案をさせ…
年間150件以上の資産運用相談を担当しており、お客さま1人ひとりのライフプランに合ったマネープランを提案しています。「今まで自分のお金についてきちんと考えたことがない」というかたでもきっとシンプルに楽…
【経歴】 SBI証券に新卒で入社後、2012年SBIグループで唯一の店舗で相談できるサービスを行う「SBIマネープラザ」の立ち上げにあたり、スターティングメンバーに抜擢され転籍。 その後、リテール営業…
大手銀行での資産運用コンサルティング業務の経験と、運用会社への出向中に学んだゴールベースアプローチの考え方を武器に、2024年にSBIマネープラザに入社。 「保有資格」証券外務員一種 / 2級ファ…
プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 有限会社ワンズプロジェクトの山本あゆみと申します。 私は、大学卒業後、証券会社で約10年間、個人および法人のお客様を対象に株式、投資信託、外国債券…
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 有限会社ワンズプロジェクトの藤元と申します。 私は2017年に有限会社ワンズプロジェクトに入社し、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として…
【ご挨拶】 プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 AIXコンサルティング株式会社代表の小原と申します。 私は現在IFA（独立系フィナンシャルアドバイザー）としてお客様の資産運用のサポート…
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 株式会社長野フィナンシャル代表の市川と申します。 私は現在IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）としてお客様の「運用」と「保障」をサポートしてい…
プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 株式会社フィナンシャルクリエイト 奥山と申します。 私は新卒でみずほ証券に入社し、法人と個人のお客様の資産運用のサポートをしてきました。その後、塾…
ポートフォリオ作成の相談｜資産配分・リスク・NISA活用をIFAに相談
ポートフォリオ作成は、商品を選ぶ前に資産配分・目的・リスク許容度をそろえることが重要です。NISA、iDeCo、退職金、預貯金、保険まで横断して見直すことで、相場変動時も慌てにくい運用方針を専門家と整理できます。初心者でも相談内容を具体化しやすいページです。
ポートフォリオ作成で先に押さえたいこと
ポートフォリオは、銘柄の寄せ集めではなく、目的に合う資産配分の設計図です。最初に「いつ・何のために・どの程度の値動きまで許容できるか」を決めると、商品選びの迷いが減ります。
金融庁も資産形成の基本として、家計管理とライフプランニング、主な金融商品、長期・積立・分散投資の考え方を挙げています。ポートフォリオ作成では、国内外の株式・債券・投資信託・ETF・預貯金などの役割を分け、NISA口座と課税口座の使い分け、売却や取り崩しの順番まで考えることが大切です。IFAへの相談では、保有商品の診断だけでなく、手数料、税制、リバランス頻度、暴落時の対応ルールまで確認できます。
ポイント：ポートフォリオ作成は「儲かりそうな商品探し」ではなく、続けられる資産配分づくりから始めましょう。
自己流の運用に不安があり、NISAや投資信託を含めて資産全体を整理したい方に向いています。
相談の流れ
ご相談時に、商品購入は必須ではなく、相談のみのご利用も可能です。
- 相談だけの利用も可能
- オンライン・対面・電話に対応
- 配偶者・家族同席の希望も伝えられます
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希望条件を入力
相談したいテーマとして「ポートフォリオ作成の相談」を選び、現在の状況、相談希望日時、オンライン・対面などの希望を入力します。迷っている点は箇条書きでも問題ありません。
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条件に合う専門家を確認
年齢、投資経験、目的、保有資産、NISA利用状況などをもとに、資産配分の相談に強い専門家を確認します。商品提案の前に、方針設計を重視するかを見ておくと安心です。
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必要情報を整理して相談
預貯金、投資信託、株式、債券、保険、退職金予定額などを分かる範囲で整理します。評価額や銘柄名が分からない場合も、現在の金融機関名や毎月の積立額から確認できます。
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初回相談で方針を確認
初回相談では、目標金額、投資期間、リスク許容度、NISA・課税口座の使い分け、売買頻度、リバランス方針を確認します。提案を受けても、その場で購入を決める必要はありません。
相談前のもやもやを、判断材料に変える
資産配分・目的・リスク許容度を先にそろえると、商品選びに迷いにくくなります
現在保有している預貯金・投資信託・株式・保険・NISA・iDeCoを一覧化すると、偏りや重複が見つかりやすくなります。
ポートフォリオ作成で抱えやすい悩み
検索する人の多くは、商品数の多さよりも「自分に合う組み合わせが分からない」ことに悩んでいます。資産全体で見ると、優先順位が見えやすくなります。
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人気ランキングだけで選んでいる
ランキング上位の商品を買っているものの、株式に偏りすぎているのか、債券や現金をどれだけ持つべきか判断できない状態です。
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NISA枠の使い方が決まらない
つみたて投資枠と成長投資枠、課税口座、iDeCoをどう組み合わせればよいか分からず、非課税枠を使い切ることだけが目的になりがちです。
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相場下落時に続けられるか不安
値下がりしたときに売るべきか積み立てを続けるべきか、事前ルールがないため、感情で判断してしまう不安があります。
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保有商品が増えすぎて管理できない
銀行、証券会社、保険会社に分散した商品を一覧化できず、実質的な資産配分や手数料の重複が見えにくくなっています。
ポートフォリオ作成でIFAに相談できること
IFAには、目標とリスク許容度に合わせた資産配分の考え方、商品選定、手数料、リバランスの確認を相談できます。
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資産配分の設計
国内外株式、債券、REIT、現金などをどう組み合わせるかを、年齢・収入・家族構成・投資期間から整理します。
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既存商品の診断
保有投資信託や株式の重複、手数料、リスク量、テーマ偏りを確認し、残す・減らす・積み立てを止める選択肢を整理します。
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NISAと課税口座の使い分け
非課税枠を何に優先して使うか、課税口座で持つ商品との役割分担、売却後の枠再利用の考え方を確認します。
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積立額と一括投資の配分
まとまった資金を一度に投資するか、分割して投資するかを、相場変動と心理的負担の両面から検討します。
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リバランスのルールづくり
年1回、比率乖離、ライフイベント発生時など、売買しすぎを防ぐ見直しタイミングを決めます。
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取り崩しを見据えた設計
老後や教育資金など使う時期が近い資金を、値動きの大きい資産に置きすぎないよう確認します。
ポートフォリオ作成でIFAを選ぶときの判断軸
IFAを選ぶ際は、商品数よりも「なぜその配分なのか」を説明できるかを確認しましょう。
資産配分から説明してくれるか
最初に商品名ではなく、目的、期間、リスク許容度、現金比率を聞いてくれるか確認します。
理由：配分設計がないと、短期の人気商品に流されやすくなります。
手数料を総額で示してくれるか
購入時、保有中、売却時、為替、信託報酬を一覧で説明してもらいます。
理由：長期運用では数％の違いが将来の成果に影響します。
下落時の対応を事前に話せるか
相場が20％下落した場合の見直しルールや追加投資方針を質問します。
理由：平常時だけの提案では、継続できるポートフォリオか判断できません。
提携先と報酬体系が明確か
提携証券会社、取り扱い商品の範囲、紹介報酬・販売報酬の有無を確認します。
理由：利益相反の可能性を理解したうえで提案を比較できます。
定期点検の内容が具体的か
年次レビューで確認する項目、リバランス基準、税制変更時の対応を聞きます。
理由：作って終わりではなく、生活変化に合わせて調整する必要があります。
ポートフォリオ作成相談が向いている人・向いていない人
相談に向いている方
- 複数の金融機関で商品を保有しており、全体の配分を把握したい方
- NISAやiDeCoを始めたが、何をどれだけ買うべきか迷っている方
- 退職金や相続資金などまとまったお金の運用方針を決めたい方
- 相場が下がったときに慌てて売らないためのルールを作りたい方
- 家族にも説明できるシンプルな資産設計にしたい方
事前に確認したい方
- 短期間で高い利益を狙う売買手法だけを知りたい方
- 元本保証のない商品を一切検討したくない方
- 手数料やリスクの説明を聞かずに銘柄名だけを求める方
- 生活費や緊急資金を確保できていない状態で投資額を増やしたい方
- 提案内容を比較せず、その場で契約する前提で相談したい方
比較軸を整理したあとの次の一歩
ポートフォリオの見直しを、商品名からではなく配分から考える
銘柄名を決める前に、資産配分、手数料、元本割れリスク、提案理由、見直し頻度を確認できます。
掲載情報・手数料・リスクの確認ポイント
相談前に見ておきたい掲載情報と、費用・リスク・利益相反に関する確認事項をまとめています。
- 掲載情報の正確性について
制度・税制・対象商品は変更されることがあります。最終確認日は2026-05-12で、金融庁、国民年金基金連合会、国税庁、日本年金機構などの公開情報を参照し、個別判断は最新資料で確認してください。
- 手数料に関する注意点
ポートフォリオを構成する投資信託・株式・ETF・債券等は、販売手数料、信託報酬、売買手数料、為替コスト等がかかる場合があります。相談時は商品別・口座別・保有期間別に費用を確認してください。
- 金融商品のリスク
投資信託、株式、債券、ETF、REITなどは元本保証ではありません。価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、金利変動リスク、流動性リスクにより損失が生じる可能性があります。
- 利益相反の確認
相談先が提携証券会社や商品提供会社から受け取る報酬、販売方針、推奨商品の範囲を確認し、特定商品ありきの提案になっていないか質問しましょう。
ポートフォリオ作成をIFAに相談する際のよくある質問
ポートフォリオ作成だけを相談してもよいですか？
はい。商品購入を前提にせず、資産配分や保有商品の整理だけを相談できます。提案を受けた後に、手数料やリスクを比較してから判断しましょう。
少額でも相談する意味はありますか？
あります。少額の段階で配分方針、積立額、リスク許容度を決めておくと、資産が増えたときにも迷いにくくなります。
NISAの商品選びも一緒に相談できますか？
相談できます。NISAのつみたて投資枠・成長投資枠、課税口座、iDeCoの役割を分けながら、非課税枠をどう使うか確認できます。
今持っている商品を売るべきか相談できますか？
できます。ただし売却には税金、損益、今後の配分への影響があります。売る・残す・積立を止めるなど複数案で比較しましょう。
ポートフォリオ作成の相談を、今の不安から逆算して整理しませんか
保有商品を増やす前に、資産配分・手数料・リスク・見直しルールを一緒に整理できます。目的に合う運用方針をつくりたい方は、相談内容を入力してみましょう。
相談だけでも可能です。商品購入は必須ではありません。手数料・リスク・取扱金融機関・提案理由を確認しながらご相談いただけます。